Industrias / Plataformas cripto y VASP
Comprobaciones PBC/FT y de sanciones para plataformas cripto y VASP
Compruebe clientes, empresas y partes de transferencias, contraste las direcciones de monedero aportadas con identificadores de sanciones y conserve el contexto de cada revisión. Integre Checklynx en sus sistemas de cumplimiento para que los analistas dediquen menos tiempo a reunir documentación y más a resolver los resultados relevantes.
Comprobaciones para operaciones con criptoactivos
Reúna las partes, las comprobaciones y el contexto de revisión
Un alta, un cliente empresarial o una retirada pueden introducir personas, empresas e identificadores distintos. Checklynx permite comprobar esos datos; su equipo determina cómo influyen los resultados en el alta y en las transferencias.
Contraste clientes, empresas y partes vinculadas ya identificadas con datos de sanciones y PEP cuando lo exija su política. Utilice las comprobaciones de prensa adversa como fuente separada de información de riesgo.
Envíe conjuntamente las partes relevantes de la transacción y los datos de direcciones de monedero admitidos. Conserve la referencia de ejecución y los resultados de cada parte para que los analistas sepan qué información se comprobó.
Mantenga accesible la documentación de las comprobaciones de transacciones y vincule los resultados que requieren actuación con la revisión del caso, cuando corresponda. Reduzca la copia repetida de datos al preparar revisiones y justificar decisiones.
Del alta a la revisión de transferencias
Defina cuándo comprobar los datos en cada operación
Determine qué personas o empresas deben comprobarse, qué información aporta su plataforma y quién responde ante un resultado. La comprobación de un cliente y la de una transferencia posterior pueden incluir partes y direcciones diferentes.
| Operación | Información que aporta su equipo | Cómo ayuda Checklynx |
|---|---|---|
| Alta de cliente | Datos de la persona o empresa e identificadores relevantes | Comprobaciones de sanciones y PEP con resultados para su revisión. |
| Revisión de una relación empresarial | Titulares, personas que ejercen el control u otras partes ya identificadas que deban comprobarse según la política | Comprobación de las partes aportadas; la identificación y el análisis de la estructura de propiedad son tareas independientes. |
| Depósito, retirada o transferencia | Partes relevantes, referencia de transacción del cliente y datos de direcciones de monedero admitidos | Una ejecución de comprobación de la transacción con resultados por parte y documentación consultable. |
| Revisión posterior al alta | Registros de clientes actualizados y monitorización configurada en el panel | Nuevas comprobaciones de los registros de clientes conforme al proceso configurado. |
Responsabilidades claras
Integre las comprobaciones con el resto de sus controles de criptoactivos
Su plataforma y su equipo de cumplimiento conservan la responsabilidad de decidir sobre el alta y las transferencias. Checklynx aporta resultados y contexto para la revisión; no decide si los fondos deben retenerse, liberarse, rechazarse o bloquearse, ni si debe reportarse la operación.
La API de comprobación de transacciones admite el instrumento wallet_address. La dirección aportada se comprueba cuando el perfil seleccionado tiene habilitada la comprobación de identidad frente a sanciones. Se contrasta con identificadores de sanciones admitidos; no se verifica la titularidad del monedero ni se calcula una puntuación de riesgo de su actividad en blockchain.
Utilice sus sistemas de verificación de identidad, análisis de blockchain y Travel Rule para sus respectivas funciones. Checklynx no ofrece rastreo de fondos en blockchain, atribución o agrupación de monederos, análisis de exposición indirecta, monitorización de patrones de actividad cripto ni intercambio de mensajes de la Travel Rule.
| Situación | Actuación | Resultado operativo |
|---|---|---|
| Una transferencia requiere revisión | Utilice las referencias de ejecución y de caso devueltas, cuando estén disponibles | Vincule la documentación de la comprobación con la decisión autorizada. |
| La comprobación abre un caso | Reciba los webhooks firmados de apertura de casos que admite el sistema | Notifique que hay trabajo de revisión pendiente; el evento no constituye una decisión final. |
| Un cliente necesita una nueva comprobación | Mantenga el registro y configure la monitorización en el panel | Vuelva a comprobar al cliente; este proceso no observa de forma continua su actividad en blockchain. |
Planifique sus comprobaciones de criptoactivos
Utilice la guía de implantación para definir los controles y amplíe solo los aspectos que necesite su proyecto.
¿Checklynx ofrece una plataforma PBC/FT integral para criptoactivos?
Checklynx ofrece comprobaciones de sanciones y PEP, un proceso separado de consulta de prensa adversa, comprobaciones de las partes de transacciones y funciones de revisión y documentación. La verificación de identidad, la inteligencia de blockchain, el intercambio de información de la Travel Rule y la monitorización de patrones transaccionales requieren sus propios controles y sistemas.
¿Qué cubre la comprobación de sanciones de una dirección de monedero?
Para el instrumento de pago wallet_address admitido, Checklynx comprueba la dirección aportada cuando el perfil seleccionado tiene habilitada la comprobación de identidad frente a sanciones. No acredita la titularidad ni rastrea fondos ni calcula exposición indirecta en blockchain. Un resultado sin coincidencias potenciales no confirma que el monedero o la transferencia estén libres de riesgo de sanciones.
¿Podemos comprobar titulares reales y otras partes vinculadas?
Puede comprobar las personas y empresas que su equipo ya haya identificado y aportado para revisión. Determinar qué partes deben comprobarse, establecer la estructura de propiedad y evaluar la propiedad o el control a efectos de sanciones siguen siendo responsabilidades independientes.
¿Cómo se vinculan las comprobaciones por API con la documentación?
La API de comprobación de transacciones genera una ejecución consultable y puede vincular los resultados que requieren actuación con un caso. Las consultas directas de sanciones/PEP y de prensa adversa no crean registros de clientes ni casos; su aplicación debe conservar la documentación de la revisión y la decisión en esos procesos. Consulte la documentación técnica vigente para elegir el modelo adecuado.
¿Se puede seguir comprobando al cliente después del alta?
Los registros de clientes de Checklynx pueden utilizarse para la monitorización continua configurada en el panel. La API pública no permite actualmente configurar ni ejecutar esa monitorización. Estas nuevas comprobaciones de clientes son distintas de la observación de actividad en blockchain o del análisis de patrones de comportamiento.