Software de cribado de sanciones para cumplimiento PBC/FT

Un software de comprobación de sanciones contrasta clientes, empresas, titulares reales, contrapartes, buques, aeronaves e identificadores frente a fuentes emitidas por gobiernos, supervisores y organismos internacionales. Ayuda a detectar relaciones prohibidas o de alto riesgo y a conservar documentación para revisión PBC/FT.

Checklynx admite conjuntos de datos oficiales SDN y no SDN de la OFAC configurados, junto con fuentes de sanciones globales, regionales y nacionales como la ONU, el Reino Unido, la UE, SECO, BIS, FinCEN, bancos de desarrollo y otras autoridades nacionales. La cobertura disponible depende de las fuentes compatibles y configuradas para el modelo operativo del cliente.

No. El resultado de una comprobación es un candidato que debe investigarse. El analista debe compararlo con la entrada oficial completa de la fuente y con la información de identidad disponible. Checklynx facilita esa revisión con alias, identificadores, contexto de la fuente, historial del caso y la justificación registrada, pero no realiza la determinación jurídica final.

Checklynx relaciona nombres y alias con los identificadores disponibles y otros atributos que ayudan a corroborar la identidad, y después ordena los perfiles candidatos para su revisión. La información de coincidencia ayuda al analista a priorizar y resolver candidatos, pero una valoración no prueba la identidad ni la situación jurídica.

Sí. La exposición a sanciones puede cambiar después de la aprobación cuando cambia una lista, se modifica el perfil del cliente o aparece una nueva parte relacionada. Checklynx permite monitorización continua para volver a comprobar registros aprobados y enviarlos a revisión cuando aparezca un cambio relevante.

Checklynx mantiene identificadores, alias, registros de fuente, contexto de entidad y decisiones de no coincidencia vinculados al resultado. Esto permite suprimir falsos positivos repetidos sin perder la documentación ni la justificación de la decisión.

Sí. Checklynx puede revisar contexto de buques y aeronaves, como nombres, identificadores, números IMO, MMSI, indicativos de llamada y matrículas de aeronaves cuando estén disponibles.

Los equipos pueden ejecutar las comprobaciones activadas de la OFAC y de otras sanciones mediante la API en tiempo real, el procesamiento de CSV por lotes, el portal de consulta o los flujos de monitorización continua. Los resultados pueden revisarse en casos y conservarse con los registros de las fuentes, la justificación del analista, marcas temporales y documentación de auditoría.

No. La comprobación de nombres y el análisis de la titularidad son procesos distintos. Checklynx puede comprobar los propietarios y las partes relacionadas cuyos datos se aporten, así como conservar el contexto de la relación, pero el cliente sigue siendo responsable de obtener información adecuada sobre la titularidad y de determinar si la Regla del 50 % de la OFAC, específica de Estados Unidos, se aplica a los hechos relativos a la titularidad y de qué manera.

Checklynx facilita la comprobación de sanciones de la OFAC, la monitorización continua, la revisión de candidatos y los flujos de documentación. Estos controles pueden formar parte del programa de cumplimiento de sanciones de una organización, pero Checklynx no determina la jurisdicción ni las obligaciones jurídicas y no sustituye al programa de cumplimiento general de la organización ni a su análisis jurídico.

La comprobación de sanciones se usa en fintech, remesas, pagos, iGaming, seguros, cripto, marketplaces, comercio, logística y otras empresas que necesitan gestionar riesgos PBC/FT, de contraparte y de partes restringidas.