Industrias / Remesas
Cribado PBC/FT para empresas de remesas
Comprueba remitentes, destinatarios, agentes, contrapartes y transferencias transfronterizas frente a sanciones, PEP, prensa adversa y listas de vigilancia con controles rápidos y evidencia lista para auditoría.
Cribado, revisión, nota, escalado y resultado.
Operaciones de movimiento de dinero
Diseñado para procesos regulados de transferencia y pagos salientes
Las empresas de envío de dinero, cambio de divisas, monederos, servicios de pago y pagos salientes necesitan controles PBC/FT que sigan el ritmo de las transferencias. Checklynx ayuda a revisar las personas, entidades, identificadores y contrapartes que intervienen en cada movimiento de fondos.
Compruebe cada transferencia en tiempo real mediante la API de cribado de transacciones, utilizando los datos facilitados sobre remitentes, destinatarios, beneficiarios, bancos, agentes y otras partes relevantes antes de liberar los fondos.
Utilice los NIF, datos de documentos de identidad, referencias de pago y contexto del país facilitados. En las cuentas bancarias, Checklynx comprueba el BIC y conserva el número de cuenta como evidencia de apoyo; las direcciones de monederos admitidas pueden incorporarse al cribado de identidad frente a sanciones cuando proceda.
Conserve las fuentes, la justificación del analista, las notas, los escalados, las decisiones y las marcas de tiempo para la auditoría y la revisión interna.
Screening journey
From transfer signal to documented decision
A sender, recipient, agent, or transfer signal becomes owned work, analysts review the underlying match, and the outcome stays tied to the evidence that supported it.
| Stage | Screening context | Business outcome |
|---|---|---|
| Señal | Evento de negocio, cliente, pago o revisión | El riesgo entra en un proceso controlado. |
| Cribado | Fuentes, perfil, identificadores y contexto | El resultado queda estructurado para revisión. |
| Revisión | Caso, notas, responsable y evidencia | El equipo decide con contexto suficiente. |
| Resultado | Decisión, razón, marca de tiempo y registro | La empresa puede explicar qué se decidió y por qué. |
Caso de cliente anonimizado
El cribado de remesas en la práctica
Una entidad de remesas con sede en España explica su migración a Checklynx y sus procesos de monitorización de clientes y cribado de transacciones.
Leer el caso de cliente →Diseñe el control en torno al ciclo de las remesas
Relacione las partes, los eventos de la transferencia, los datos, las decisiones y las evidencias, y elija la integración adecuada para el cribado de clientes o transacciones.
¿Qué deben comprobar las empresas de remesas?
Los equipos suelen comprobar remitentes, destinatarios, beneficiarios, destinatarios de pagos salientes, agentes, clientes empresa, directores, titulares reales, contrapartes de pago, identificadores y el contexto de la transferencia.
¿Deben comprobarse tanto el remitente como el destinatario?
En muchos procesos, comprobar ambas partes ayuda a detectar posibles coincidencias en sanciones, PEP, prensa adversa, listas de vigilancia y contrapartes antes de liberar los fondos.
¿Puede hacerse el cribado antes de liberar una transferencia?
Sí. Checklynx puede comprobar cada transferencia en tiempo real cuando el cliente configura ese proceso y facilita las partes y los identificadores pertinentes. La obligación de comprobar todas las transferencias depende del marco aplicable y de la política aprobada por la empresa.
¿Sustituye Checklynx a un programa completo de PBC/FT?
No. Checklynx facilita el cribado, la monitorización, la revisión de casos y las evidencias de auditoría. Las obligaciones legales y el diseño general del programa de PBC/FT dependen del modelo de negocio y de la jurisdicción.