Industrias / Remesas
Cribado PBC/FT para transferencias de dinero
Comprueba remitentes, destinatarios, agentes, contrapartes y transferencias transfronterizas frente a sanciones, PEP, prensa adversa y listas de vigilancia con controles rápidos y evidencia lista para auditoría.
Cribado, revisión, nota, escalado y resultado.
Operaciones de movimiento de dinero
Diseñado para flujos regulados de transferencia y payout
Proveedores de remesas, FX, monederos, PSP y pagos salientes necesitan controles PBC/FT que sigan el ritmo de las transferencias. Checklynx ayuda a revisar personas, entidades, identificadores y contrapartes involucradas en cada movimiento de fondos.
Revisa remitentes, destinatarios, beneficiarios, agentes, clientes empresa, directores, titulares reales y contrapartes de pago.
Ve más allá del nombre con IBAN, NIF, pasaportes, referencias de pago, país y monederos cuando corresponda.
Conserva fuentes, razón del analista, notas, escalados, decisiones y marcas de tiempo para auditoría y revisión interna.
Screening journey
From transfer signal to documented decision
A sender, recipient, agent, or transfer signal becomes owned work, analysts review the underlying match, and the outcome stays tied to the evidence that supported it.
| Stage | Screening context | Business outcome |
|---|---|---|
| Señal | Evento de negocio, cliente, pago o revisión | El riesgo entra en un proceso controlado. |
| Cribado | Fuentes, perfil, identificadores y contexto | El resultado queda estructurado para revisión. |
| Revisión | Caso, notas, responsable y evidencia | El equipo decide con contexto suficiente. |
| Resultado | Decisión, razón, marca de tiempo y registro | La empresa puede explicar qué se decidió y por qué. |
¿Dónde aporta valor al negocio?
Convierte una obligación de cumplimiento en un proceso operativo controlado. En lugar de trabajar con hojas de cálculo, búsquedas sueltas, capturas y notas desconectadas, el evento de negocio, el resultado, el responsable, la justificación y la evidencia quedan vinculados.
¿Cómo encaja en la operación existente?
La mayoría de equipos empieza donde entra el riesgo: onboarding, cambios de cliente, pagos, revisiones periódicas, colas de casos o remediaciones por lote. Checklynx puede empezar con portal o CSV y automatizar después con APIs y webhooks.
¿Quién mantiene la responsabilidad de la decisión final?
Checklynx estructura la evidencia, el enrutado, el contexto de revisión, las marcas de tiempo y el registro de decisión. La interpretación de política, la escalada y la aprobación o rechazo final siguen siendo responsabilidad del equipo de cumplimiento.