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Soluciones / API de cribado en tiempo real

API PBC/FT para decisiones de cumplimiento en tiempo real

Usa Checklynx como capa de comprobación para altas, KYC/KYB, sanciones y PEP, actualización de clientes, partes de pago, revisión de retiradas, alta de beneficiarios y eventos de control transaccional.

CRMAlta
PagosEvento transaccional
CoreCambio de cuenta
POST/check/sanctions_pep
EntradaCliente o contraparte
CoberturaSanciones, PEP, buscados, contexto transaccional
SalidaDecisión + perfiles
LiberarContinuar proceso
RevisarCrear caso
EvidenciaRegistro de auditoría
En líneaComprueba antes de aprobar, liberar o escalar
PolíticaEnruta liberar, retener, revisar o EDD
EvidenciaDa a analistas contexto respaldado por fuentes
ProcesosAltas, pagos, retiradas y transacciones

API PBC/FT para sanciones, PEP y listas de vigilancia

Los equipos en crecimiento suelen repartir el cribado entre búsquedas manuales, CSV, herramientas desconectadas y bandejas de analistas. La API da un punto de integración para comprobar riesgo, enrutar decisiones y conservar evidencia.

Controla el riesgo del proceso de producto

Comprueba antes de aprobar una cuenta, crear un beneficiario, liberar una retirada, ejecutar una transferencia o aceptar una contraparte.

Estandariza el traspaso a cumplimiento

Devuelve resultados estructurados y perfiles coincidentes para casos, EDD o revisión MLRO.

Mantén la evidencia vinculada

Une entradas de cribado, coincidencias, marcas de tiempo y resultados al cliente, transacción o caso.

Dónde encaja la API en tu proceso

Checklynx se sitúa en el punto de decisión entre los sistemas que crean riesgo y las operaciones de cumplimiento que deben revisarlo.

PasoQué ocurreSalida
Disparador de negocioAlta, CRM, pagos, monedero, marketplace o caso llaman a Checklynx.Solicitud de cribado
Control antes de avanzarSe comprueba cliente, empresa, contraparte, buque, aeronave o contexto transaccional.Respuesta de riesgo
Reglas de enrutadoLa respuesta puede liberar, retener, abrir revisión o activar EDD.Decisión operativa
Revisión de cumplimientoResultados y perfiles llegan a colas de analistas con contexto.Paquete de revisión
Evidencia preservadaSolicitud, respuesta, acción posterior, notas y resultado quedan vinculados.Registro defendible

Convierte eventos de producto en decisiones de cumplimiento

Conecta los momentos donde entra riesgo con una capa que libera, retiene, enruta y evidencia.

01

Alta y KYB

Detén clientes, empresas, vendedores y beneficiarios de riesgo antes de activar.

KYCKYBAprobación
02

Pagos y retiradas

Comprueba partes y contexto transaccional antes de liberar actividad.

PagosTransferenciasMonedero
03

Casos y auditoría

Envía evidencia estructurada y conserva el resultado final.

CasosMLROAuditoría
Respuesta APILiberar, retener, revisar o escalar

Una respuesta da a producto y cumplimiento la misma trazabilidad.

Una superficie API para cribado, enrutado y evidencia

Usa controles en tiempo real, lotes y prensa adversa sin reconstruir la historia en hojas de cálculo.

Tiempo real/check/sanctions_pep

Comprueba en el punto de decisión

Comprueba un cliente, empresa, contraparte, buque, aeronave o transacción antes de avanzar.

Lote/check/sanctions_pep/batch

Actualiza archivos de clientes

Ejecuta cribado masivo con resultados vinculados a tus identificadores.

Prensa/check/adverse_media

Añade contexto de riesgo

Busca prensa adversa cuando la revisión necesita noticias y fuentes oficiales.

Devuelto con cada revisión
Entradasearch_term o search_identity

Usa nombres o identidad estructurada.

Decisiónliberar, retener, revisar o EDD

Enruta el siguiente paso desde la respuesta.

Evidenciaresults + match_profiles

Mantén coincidencias y contexto asociados.

Usa una API para las comprobaciones que necesita tu proceso

Activa controles en los momentos en que el riesgo entra en el negocio y envía la respuesta al siguiente paso operativo.

API PBC/FT

Ejecuta controles PBC/FT desde altas, cambios de cuenta, actualizaciones de cliente y eventos internos de riesgo.

API de sanciones

Comprueba personas, empresas, titulares reales, contrapartes, buques y aeronaves frente a fuentes de sanciones antes de asumir exposición.

API KYC

Comprueba clientes y titulares reales durante KYC/KYB, alta de beneficiarios y actualizaciones de perfil.

API de control transaccional

Comprueba partes de pago, retiradas, contrapartes de transferencias y nombres vinculados a la transacción antes de liberar o escalar.

Ejemplos de solicitud y respuesta

Usa datos de identidad estructurados cuando estén disponibles, o envía un término de búsqueda con tu propio identificador para devolver los resultados al proceso.

Ejemplo de solicitud

POST /check/sanctions_pep
Authorization: Bearer <api_key>
Content-Type: application/json

{
  "request_id": "alta_48921",
  "check_item": {
    "type": "company",
    "name": "Northbridge Trading Ltd",
    "country": "GB",
    "related_parties": [
      { "type": "person", "name": "Maria Costa", "role": "ubo" }
    ]
  },
  "sources": ["sanctions", "pep", "wanted"],
  "fuzziness": "standard"
}

Ejemplo de respuesta

{
  "request_id": "alta_48921",
  "decision": "review",
  "results": [
    {
      "risk_type": "sanctions",
      "match_score": 0.91,
      "source": "OFAC SDN",
      "matched_name": "Northbridge Trading",
      "profile_id": "match_prof_7842"
    }
  ],
  "match_profiles": [
    {
      "profile_id": "match_prof_7842",
      "aliases": ["Northbridge Trading"],
      "identifiers": ["identificadores respaldados por fuente"],
      "review_context": "Revisión del analista requerida"
    }
  ]
}

Autenticación e implementación

Autentica las llamadas con una clave API en servidor, evita exponer claves en aplicaciones cliente y usa tus propios identificadores de solicitud para conectar respuestas de Checklynx con altas, pagos, retiradas, beneficiarios o actualizaciones de cliente.

Abrir documentación para desarrolladores

API, portal, lotes o monitorización

Elige el proceso según dónde se tome la decisión y cuánto control operativo necesite el equipo.

ProcesoMejor paraSalida habitual
API en tiempo realAltas, pagos, retiradas, alta de beneficiarios y eventos internos de riesgoRespuesta estructurada para liberar, retener, revisar o escalar
Portal de consultaInvestigaciones manuales, búsquedas amplias y revisión dirigida por analistasResultados de búsqueda y contexto de revisión
CSV por lotesActualizar archivos de clientes, contrapartes o proveedores fuera del producto en vivoResultados masivos vinculados a los registros cargados
Monitorización continuaClientes aprobados, titulares reales, contrapartes y partes de pago tras el altaNuevas alertas, no coincidencias suprimidas, casos y documentación de auditoría

¿Qué puede comprobar la API?

Sanciones, PEP, buscados y listas admitidas, con filtros para personas, entidades, buques y aeronaves. La prensa adversa usa una ruta específica.

¿Dónde se debe usar?

Alta, KYC/KYB, aprobación de cuenta, alta de beneficiario, creación de contraparte, revisión de transacción y eventos internos de riesgo.

¿Sustituye la revisión humana?

No. Devuelve resultados estructurados para enrutar riesgo, pero la decisión final sigue bajo control del equipo de cumplimiento.

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