Alta y KYB
Detén clientes, empresas, vendedores y beneficiarios de riesgo antes de activar.
Soluciones / API de cribado en tiempo real
Conecta el cribado PBC/FT a tus procesos antes de que el riesgo avance
Usa Checklynx como capa de cribado entre tus sistemas de producto y tus operaciones de cumplimiento. La API comprueba clientes, empresas, contrapartes, buques, aeronaves y contexto transaccional antes de continuar con altas, pagos, retiradas, transferencias o cambios de cuenta.
CRMAlta
PagosEvento transaccional
CoreCambio de cuenta
POST/check/sanctions_pep
EntradaCliente o contraparte
CoberturaSanciones, PEP, buscados
SalidaResultados + perfiles
LiberarContinuar proceso
RevisarCrear caso
EvidenciaRegistro de auditoría
En líneaComprueba antes de aprobar, liberar o escalar
PolíticaEnruta liberar, retener, revisar o EDD
EvidenciaDa a analistas contexto respaldado por fuentes
OperacionesApoya API, lotes y prensa adversa
Resuelve la distancia entre eventos de producto y decisiones de cumplimiento
Los equipos en crecimiento suelen repartir el cribado entre búsquedas manuales, CSV, herramientas desconectadas y bandejas de analistas. La API da un punto de integración para comprobar riesgo, enrutar decisiones y conservar evidencia.
Controla el riesgo del proceso de producto
Comprueba antes de aprobar una cuenta, crear un beneficiario, liberar una retirada, ejecutar una transferencia o aceptar una contraparte.
Estandariza el traspaso a cumplimiento
Devuelve resultados estructurados y perfiles coincidentes para casos, EDD o revisión MLRO.
Mantén la evidencia vinculada
Une entradas de cribado, coincidencias, marcas de tiempo y resultados al cliente, transacción o caso.
Dónde encaja la API en tu proceso
Checklynx se sitúa en el punto de decisión entre los sistemas que crean riesgo y las operaciones de cumplimiento que deben revisarlo.
| Paso | Qué ocurre | Salida |
|---|---|---|
| Disparador de negocio | Alta, CRM, pagos, monedero, marketplace o caso llaman a Checklynx. | Solicitud de cribado |
| Control antes de avanzar | Se comprueba cliente, empresa, contraparte, buque, aeronave o contexto transaccional. | Respuesta de riesgo |
| Reglas de enrutado | La respuesta puede liberar, retener, abrir revisión o activar EDD. | Decisión operativa |
| Revisión de cumplimiento | Resultados y perfiles llegan a colas de analistas con contexto. | Paquete de revisión |
| Evidencia preservada | Solicitud, respuesta, acción posterior, notas y resultado quedan vinculados. | Registro defendible |
Convierte eventos de producto en decisiones de cumplimiento
Conecta los momentos donde entra riesgo con una capa que libera, retiene, enruta y evidencia.
Pagos y retiradas
Comprueba partes y contexto transaccional antes de liberar actividad.
Casos y auditoría
Envía evidencia estructurada y conserva el resultado final.
Respuesta APILiberar, retener, revisar o escalar
Una respuesta da a producto y cumplimiento la misma trazabilidad.
Una superficie API para cribado, enrutado y evidencia
Usa controles en tiempo real, lotes y prensa adversa sin reconstruir la historia en hojas de cálculo.
Tiempo real
/check/sanctions_pepComprueba en el punto de decisión
Comprueba un cliente, empresa, contraparte, buque, aeronave o transacción antes de avanzar.
Lote
/check/sanctions_pep/batchActualiza archivos de clientes
Ejecuta cribado masivo con resultados vinculados a tus identificadores.
Prensa
/check/adverse_mediaAñade contexto de riesgo
Busca prensa adversa cuando la revisión necesita noticias y fuentes oficiales.
Devuelto con cada revisiónEntradasearch_term o search_identity Decisiónliberar, retener, revisar o EDD Evidenciaresults + match_profiles
Usa nombres o identidad estructurada.
Enruta el siguiente paso desde la respuesta.
Mantén coincidencias y contexto asociados.
¿Qué puede comprobar la API?
Sanciones, PEP, buscados y listas admitidas, con filtros para personas, entidades, buques y aeronaves. La prensa adversa usa una ruta específica.
¿Dónde se debe usar?
Alta, KYC/KYB, aprobación de cuenta, alta de beneficiario, creación de contraparte, revisión de transacción y eventos internos de riesgo.
¿Sustituye la revisión humana?
No. Devuelve resultados estructurados para enrutar riesgo, pero la decisión final sigue bajo control del equipo de cumplimiento.