Alta y KYB
Detén clientes, empresas, vendedores y beneficiarios de riesgo antes de activar.
Soluciones / API de cribado en tiempo real
API PBC/FT para decisiones de cumplimiento en tiempo real
Usa Checklynx como capa de comprobación para altas, KYC/KYB, sanciones y PEP, actualización de clientes, partes de pago, revisión de retiradas, alta de beneficiarios y eventos de control transaccional.
CRMAlta
PagosEvento transaccional
CoreCambio de cuenta
POST/check/sanctions_pep
EntradaCliente o contraparte
CoberturaSanciones, PEP, buscados, contexto transaccional
SalidaDecisión + perfiles
LiberarContinuar proceso
RevisarCrear caso
EvidenciaRegistro de auditoría
En líneaComprueba antes de aprobar, liberar o escalar
PolíticaEnruta liberar, retener, revisar o EDD
EvidenciaDa a analistas contexto respaldado por fuentes
ProcesosAltas, pagos, retiradas y transacciones
API PBC/FT para sanciones, PEP y listas de vigilancia
Los equipos en crecimiento suelen repartir el cribado entre búsquedas manuales, CSV, herramientas desconectadas y bandejas de analistas. La API da un punto de integración para comprobar riesgo, enrutar decisiones y conservar evidencia.
Controla el riesgo del proceso de producto
Comprueba antes de aprobar una cuenta, crear un beneficiario, liberar una retirada, ejecutar una transferencia o aceptar una contraparte.
Estandariza el traspaso a cumplimiento
Devuelve resultados estructurados y perfiles coincidentes para casos, EDD o revisión MLRO.
Mantén la evidencia vinculada
Une entradas de cribado, coincidencias, marcas de tiempo y resultados al cliente, transacción o caso.
Dónde encaja la API en tu proceso
Checklynx se sitúa en el punto de decisión entre los sistemas que crean riesgo y las operaciones de cumplimiento que deben revisarlo.
| Paso | Qué ocurre | Salida |
|---|---|---|
| Disparador de negocio | Alta, CRM, pagos, monedero, marketplace o caso llaman a Checklynx. | Solicitud de cribado |
| Control antes de avanzar | Se comprueba cliente, empresa, contraparte, buque, aeronave o contexto transaccional. | Respuesta de riesgo |
| Reglas de enrutado | La respuesta puede liberar, retener, abrir revisión o activar EDD. | Decisión operativa |
| Revisión de cumplimiento | Resultados y perfiles llegan a colas de analistas con contexto. | Paquete de revisión |
| Evidencia preservada | Solicitud, respuesta, acción posterior, notas y resultado quedan vinculados. | Registro defendible |
Convierte eventos de producto en decisiones de cumplimiento
Conecta los momentos donde entra riesgo con una capa que libera, retiene, enruta y evidencia.
Pagos y retiradas
Comprueba partes y contexto transaccional antes de liberar actividad.
Casos y auditoría
Envía evidencia estructurada y conserva el resultado final.
Respuesta APILiberar, retener, revisar o escalar
Una respuesta da a producto y cumplimiento la misma trazabilidad.
Una superficie API para cribado, enrutado y evidencia
Usa controles en tiempo real, lotes y prensa adversa sin reconstruir la historia en hojas de cálculo.
Tiempo real
/check/sanctions_pepComprueba en el punto de decisión
Comprueba un cliente, empresa, contraparte, buque, aeronave o transacción antes de avanzar.
Lote
/check/sanctions_pep/batchActualiza archivos de clientes
Ejecuta cribado masivo con resultados vinculados a tus identificadores.
Prensa
/check/adverse_mediaAñade contexto de riesgo
Busca prensa adversa cuando la revisión necesita noticias y fuentes oficiales.
Devuelto con cada revisiónEntradasearch_term o search_identity Decisiónliberar, retener, revisar o EDD Evidenciaresults + match_profiles
Usa nombres o identidad estructurada.
Enruta el siguiente paso desde la respuesta.
Mantén coincidencias y contexto asociados.
Usa una API para las comprobaciones que necesita tu proceso
Activa controles en los momentos en que el riesgo entra en el negocio y envía la respuesta al siguiente paso operativo.
API PBC/FT
Ejecuta controles PBC/FT desde altas, cambios de cuenta, actualizaciones de cliente y eventos internos de riesgo.
API de sanciones
Comprueba personas, empresas, titulares reales, contrapartes, buques y aeronaves frente a fuentes de sanciones antes de asumir exposición.
API KYC
Comprueba clientes y titulares reales durante KYC/KYB, alta de beneficiarios y actualizaciones de perfil.
API de control transaccional
Comprueba partes de pago, retiradas, contrapartes de transferencias y nombres vinculados a la transacción antes de liberar o escalar.
Ejemplos de solicitud y respuesta
Usa datos de identidad estructurados cuando estén disponibles, o envía un término de búsqueda con tu propio identificador para devolver los resultados al proceso.
Ejemplo de solicitud
POST /check/sanctions_pep
Authorization: Bearer <api_key>
Content-Type: application/json
{
"request_id": "alta_48921",
"check_item": {
"type": "company",
"name": "Northbridge Trading Ltd",
"country": "GB",
"related_parties": [
{ "type": "person", "name": "Maria Costa", "role": "ubo" }
]
},
"sources": ["sanctions", "pep", "wanted"],
"fuzziness": "standard"
}Ejemplo de respuesta
{
"request_id": "alta_48921",
"decision": "review",
"results": [
{
"risk_type": "sanctions",
"match_score": 0.91,
"source": "OFAC SDN",
"matched_name": "Northbridge Trading",
"profile_id": "match_prof_7842"
}
],
"match_profiles": [
{
"profile_id": "match_prof_7842",
"aliases": ["Northbridge Trading"],
"identifiers": ["identificadores respaldados por fuente"],
"review_context": "Revisión del analista requerida"
}
]
}Autenticación e implementación
Autentica las llamadas con una clave API en servidor, evita exponer claves en aplicaciones cliente y usa tus propios identificadores de solicitud para conectar respuestas de Checklynx con altas, pagos, retiradas, beneficiarios o actualizaciones de cliente.
API, portal, lotes o monitorización
Elige el proceso según dónde se tome la decisión y cuánto control operativo necesite el equipo.
| Proceso | Mejor para | Salida habitual |
|---|---|---|
| API en tiempo real | Altas, pagos, retiradas, alta de beneficiarios y eventos internos de riesgo | Respuesta estructurada para liberar, retener, revisar o escalar |
| Portal de consulta | Investigaciones manuales, búsquedas amplias y revisión dirigida por analistas | Resultados de búsqueda y contexto de revisión |
| CSV por lotes | Actualizar archivos de clientes, contrapartes o proveedores fuera del producto en vivo | Resultados masivos vinculados a los registros cargados |
| Monitorización continua | Clientes aprobados, titulares reales, contrapartes y partes de pago tras el alta | Nuevas alertas, no coincidencias suprimidas, casos y documentación de auditoría |
¿Qué puede comprobar la API?
Sanciones, PEP, buscados y listas admitidas, con filtros para personas, entidades, buques y aeronaves. La prensa adversa usa una ruta específica.
¿Dónde se debe usar?
Alta, KYC/KYB, aprobación de cuenta, alta de beneficiario, creación de contraparte, revisión de transacción y eventos internos de riesgo.
¿Sustituye la revisión humana?
No. Devuelve resultados estructurados para enrutar riesgo, pero la decisión final sigue bajo control del equipo de cumplimiento.