Alta y KYB
Comprueba clientes, empresas, vendedores y beneficiarios antes de activarlos y deriva las posibles coincidencias para su revisión.
Soluciones / API de cribado en tiempo real
API de cribado PBC/FT integrada en tus procesos en tiempo real
Integra el cribado PBC/FT en tiempo real en tus procesos, devuelve resultados estructurados a tus sistemas y deriva posibles coincidencias para su revisión según tus propias políticas.
CRMAlta
PagosEvento transaccional
CoreCambio de cuenta
POST/check/sanctions_pep
EntradaCliente o contraparte
CoberturaSanciones, PEP, buscados, contexto transaccional
SalidaResultados + perfiles
ContinuarRegla de tu producto
RevisarCola de analistas
RegistrarTrazabilidad
En líneaComprueba antes de aprobar, liberar o escalar
EnrutadoConvierte resultados en la siguiente acción
EvidenciaDa a analistas contexto respaldado por fuentes
ProcesosAltas, pagos, desembolsos y transacciones
API PBC/FT para sanciones, PEP y listas de vigilancia
Sustituye búsquedas manuales y traspasos desconectados por una integración de servidor. Comprueba clientes y contrapartes cuando el riesgo entra en el negocio, devuelve datos estructurados al producto y entrega a cumplimiento el contexto de fuente necesario para revisar posibles coincidencias con rapidez.
Controla el riesgo del proceso de producto
Comprueba antes de aprobar una cuenta, crear un beneficiario, liberar una retirada, ejecutar una transferencia o aceptar una contraparte.
Estandariza el traspaso a cumplimiento
Devuelve resultados estructurados y perfiles de coincidencia para casos, EDD o revisión MLRO.
Mantén la evidencia vinculada
Vincula la solicitud, los resultados devueltos, la acción posterior y el resultado de la revisión con el cliente, la transacción o el caso.
Convierte eventos de producto en decisiones de cumplimiento
Conecta los momentos donde entra riesgo con una sola capa de cribado y aplica tu política a los resultados recibidos.
Pagos y desembolsos
Comprueba partes y contexto transaccional antes de liberar actividad.
Casos y auditoría
Envía evidencia estructurada y conserva el resultado final.
Respuesta APIResultados listos para tus reglas de enrutado
Producto y cumplimiento trabajan sobre la misma respuesta estructurada.
Conecta los procesos de Checklynx con tus sistemas
Conecta Checklynx con los recorridos de cliente, pago y operación que ya utilizan tus equipos. Ejecuta los procesos de cribado y revisión mediante API y mantén la respuesta y la evidencia vinculadas al evento de negocio que los activó.
Ciclo de cliente
Incorpora controles al alta y la actualización
Conecta eventos de KYC, KYB, cliente, titular real, contraparte y cambios de perfil con el proceso de cribado adecuado.
Movimiento de fondos
Comprueba antes de mover fondos o valor
Aplica controles a partes de pago, beneficiarios, desembolsos, transferencias, monederos y nombres vinculados a transacciones cuando tu proceso lo necesite.
Operativa de revisión
Lleva posibles coincidencias a una revisión controlada
Envía resultados estructurados y contexto de fuentes a procesos de analistas, casos, escalado y evidencia sin reconstruir la trazabilidad.
Controles de cartera
Conecta controles recurrentes tras el alta
Integra actualizaciones de clientes, cribado por lotes y monitorización configurada cuando cambian los registros, las fuentes o el contexto de negocio.
Valor para el negocioRecorridos más ágilesControles dentro del producto Operativa coherenteUn proceso conectado Evidencia más sólidaUn registro de decisión trazable
Comprueba el riesgo en el momento de negocio adecuado sin añadir un traspaso manual independiente.
Producto, operaciones y cumplimiento trabajan con la misma respuesta estructurada y el mismo contexto de revisión.
Vincula solicitud, respuesta, acción posterior y resultado de la revisión mediante tus propias referencias de negocio.
Ejemplos de solicitud y respuesta
Envía exactamente un search_term para nombres o un search_identity para identificadores. Este ejemplo de servidor limita la búsqueda a sanciones y entidades con el nivel de coincidencia predeterminado documentado.
Ejemplo de solicitud
POST /check/sanctions_pep
x-api-key: <api_key>
Content-Type: application/json
{
"search_term": "Northbridge Trading Ltd",
"fuzziness": "1",
"filters": {
"source_type": ["sanctions"],
"group_type": ["entity"]
}
}Ejemplo de respuesta
{
"results": [
{
"id": "result_7842",
"score": "4.7",
"target": {
"name": "Northbridge Trading",
"group_type": "entity"
},
"source": {
"id": "OFACSDN",
"name": "Office of Foreign Assets Control SDN List",
"region": "USA",
"source_type": "sanctions"
}
}
],
"match_profiles": [
{
"match_profile_id": "profile_7842",
"name": "Northbridge Trading",
"rca_hit": false,
"id_hit": false,
"results_ids": ["result_7842"]
}
]
}Autenticación e implementación
Autentica las llamadas entre servidores con la cabecera x-api-key y evita exponer la clave en código web o móvil. Guarda la solicitud, la respuesta y la referencia de tu propio registro de negocio para que el analista llegue al contexto de cribado sin reconstruir la trazabilidad.
API, portal, lotes o monitorización
Elige el proceso según dónde se tome la decisión y cuánto control operativo necesite el equipo.
| Proceso | Mejor para | Salida habitual |
|---|---|---|
| API en tiempo real | Altas, pagos, desembolsos, alta de beneficiarios y eventos internos de riesgo | Resultados y perfiles para tus reglas de enrutado |
| Portal de consulta | Investigaciones manuales, búsquedas amplias y revisión dirigida por analistas | Resultados de búsqueda y contexto de revisión |
| CSV por lotes | Actualizar archivos de clientes, contrapartes o proveedores fuera del producto en vivo | Resultados masivos vinculados a los registros cargados |
| Monitorización continua | Clientes aprobados, titulares reales, contrapartes y partes de pago tras el alta | Nuevas alertas, no coincidencias suprimidas, casos y documentación de auditoría |
¿Qué puede comprobar la API?
Sanciones, PEP, buscados y listas admitidas, con filtros para personas, entidades, buques y aeronaves. La prensa adversa usa una ruta específica.
¿Dónde se debe usar?
Alta, KYC/KYB, aprobación de cuenta, alta de beneficiario, creación de contraparte, revisión de transacción y eventos internos de riesgo.
¿Sustituye la revisión humana?
No. Devuelve resultados estructurados para enrutar riesgo, pero la decisión final sigue bajo control del equipo de cumplimiento.