Industrias / Fintech
Cribado PBC/FT y sanciones para fintech
Comprueba clientes, empresas, beneficiarios, contrapartes, pagos y eventos de producto frente a sanciones, PEP, prensa adversa y listas de vigilancia con procesos API-first y evidencia lista para auditoría.
Cribado, revisión, nota, escalado y resultado.
Operaciones fintech
Diseñado para altas, pagos y riesgo de producto
Las fintech necesitan cribado que encaje con la velocidad del producto sin dejar a cumplimiento con alertas desconectadas. Checklynx ayuda a comprobar personas, empresas, identificadores, contexto de pago y contrapartes en altas, transacciones, revisión y monitorización.
Revisa clientes, cuentas empresa, merchants, directores, titulares reales, partners, agentes e identificadores antes de acceso o activación.
Comprueba beneficiarios, destinatarios de payout, referencias, identificadores, países y contexto transaccional.
Conserva fuentes, razón del analista, notas, escalados, decisiones, marcas de tiempo y actividad de caso.
Screening journey
From product event to documented decision
A signup, KYB application, payment trigger, beneficiary change, partner review, monitoring hit, or manual escalation becomes structured review work with source context and decision evidence attached.
| Stage | Screening context | Business outcome |
|---|---|---|
| Señal | Evento de negocio, cliente, pago o revisión | El riesgo entra en un proceso controlado. |
| Cribado | Fuentes, perfil, identificadores y contexto | El resultado queda estructurado para revisión. |
| Revisión | Caso, notas, responsable y evidencia | El equipo decide con contexto suficiente. |
| Resultado | Decisión, razón, marca de tiempo y registro | La empresa puede explicar qué se decidió y por qué. |
¿Dónde aporta valor al negocio?
Convierte una obligación de cumplimiento en un proceso operativo controlado. En lugar de trabajar con hojas de cálculo, búsquedas sueltas, capturas y notas desconectadas, el evento de negocio, el resultado, el responsable, la justificación y la evidencia quedan vinculados.
¿Cómo encaja en la operación existente?
La mayoría de equipos empieza donde entra el riesgo: onboarding, cambios de cliente, pagos, revisiones periódicas, colas de casos o remediaciones por lote. Checklynx puede empezar con portal o CSV y automatizar después con APIs y webhooks.
¿Quién mantiene la responsabilidad de la decisión final?
Checklynx estructura la evidencia, el enrutado, el contexto de revisión, las marcas de tiempo y el registro de decisión. La interpretación de política, la escalada y la aprobación o rechazo final siguen siendo responsabilidad del equipo de cumplimiento.