Soluciones / Titulares reales y partes relacionadas
Mapee titularidad y control antes de aprobar riesgo oculto
Use Checklynx para registrar titulares reales, directores, firmantes y partes relacionadas, entender cadenas de titularidad y conectar ese contexto con onboarding, cribado, casos y CRA.
Titularidad y control
Haga que el contexto de titularidad forme parte del flujo de cumplimiento
La gestión de titulares reales no consiste solo en guardar nombres. Da a cumplimiento el contexto de titularidad y control necesario para entender quién está detrás de un cliente y qué evidencia respaldó la revisión.
Mapee titulares reales, accionistas, directores, firmantes autorizados, representantes, trustees, protectores y otras partes relacionadas.
Capture porcentajes, titularidad efectiva, tipos de control, fuente, estado, fechas, notas y rutas de relación.
Use contexto de titularidad y partes relacionadas durante onboarding, cribado, gestión de casos y CRA.
Conserve versiones, timestamps, notas, fuentes, cambios de relación y eventos de auditoría para explicar la estructura.
Flujo de titulares reales
De estructura de titularidad a contexto de revisión
Capture partes relacionadas, asigne roles y tipos de control, mapee titularidad directa e indirecta y mantenga la estructura disponible para onboarding, cribado, casos y CRA.
| Etapa | Contexto operativo | Resultado |
|---|---|---|
| Entidad cliente | Empresa, jurisdicción, registro y ficha de cliente | Define el sujeto revisado. |
| Partes relacionadas | Titulares reales, directores, firmantes y representantes | Añade personas y empresas conectadas al cliente. |
| Estructura de titularidad | Directa, indirecta, efectiva y tipo de control | Muestra cómo fluye el control o beneficio. |
| Contexto de riesgo | Estado de cribado, resultado CRA, notas, fuente y estado | Apoya decisiones de onboarding y revisión. |
| Evidencia conservada | Versiones, timestamps, cambios de relación y eventos de auditoría | Explica la revisión de titularidad después. |
¿Por qué separar titularidad de KYB básico?
KYB identifica la empresa. La gestión de titulares reales y partes relacionadas explica quién posee, controla, firma, se beneficia o se relaciona materialmente con esa empresa. Esa diferencia importa porque el riesgo oculto suele aparecer en las personas y entidades detrás del cliente, no solo en su ficha.
¿Cómo cambia la titularidad la revisión de riesgo?
El contexto de titularidad ayuda al analista a entender si el riesgo del cliente cambia por accionistas, directores, firmantes, matrices, titulares indirectos, representantes u otras partes relacionadas. Ese contexto puede revisarse junto con cribado, casos, monitorización y evidencia CRA antes de aprobar la relación.
¿Se puede representar titularidad indirecta?
Sí. Checklynx puede representar relaciones directas e indirectas, porcentajes, titularidad efectiva, roles, tipos de control, fuente, estado, fechas, notas y rutas de relación. El objetivo es conservar tanto la estructura como la evidencia que respaldó la revisión.