Soluciones / Titulares reales y partes relacionadas
Conecte los datos de titularidad y control aportados con la revisión de cumplimiento
Use Checklynx para registrar la información sobre titularidad y partes relacionadas aportada por su equipo o por sistemas de origen, representar titulares reales, personas con control, administradores y firmantes, y conectar ese contexto con el alta, el cribado, los casos y la evaluación del riesgo del cliente.
Titularidad y control
Haga que el contexto de titularidad forme parte del flujo de cumplimiento
La gestión de titulares reales no consiste solo en guardar nombres. Mantiene las relaciones de titularidad y control aportadas, las funciones de las partes y la documentación de respaldo a disposición de los responsables de cumplimiento.
Registre los titulares reales, accionistas, personas con control, administradores, firmantes autorizados, representantes, trustees, protectores y otras partes relacionadas cuyos datos se hayan aportado, junto con los roles declarados.
Registre porcentajes, titularidad efectiva, tipos de control, fuente, estado, fechas, notas y rutas de relación.
Use contexto de titularidad y partes relacionadas durante onboarding, cribado, gestión de casos y CRA.
Conserve versiones, timestamps, notas, fuentes, cambios de relación y eventos de auditoría para explicar la estructura.
Flujo de titulares reales
De estructura de titularidad a contexto de revisión
Registre las partes relacionadas aportadas, asigne roles y tipos de control, represente la titularidad directa e indirecta y mantenga la estructura resultante disponible para el alta, el cribado, la revisión de casos y la evaluación del riesgo del cliente. La identificación y verificación de la titularidad, así como el análisis jurídico, siguen siendo controles separados.
| Etapa | Contexto operativo | Resultado |
|---|---|---|
| Entidad cliente | Empresa, jurisdicción, registro y ficha de cliente | Define el sujeto revisado. |
| Partes relacionadas | Titulares reales, directores, firmantes y representantes | Añade personas y empresas conectadas al cliente. |
| Estructura de titularidad | Directa, indirecta, efectiva y tipo de control | Muestra cómo fluye el control o beneficio. |
| Contexto de riesgo | Estado de cribado, resultado CRA, notas, fuente y estado | Apoya decisiones de onboarding y revisión. |
| Evidencia conservada | Versiones, timestamps, cambios de relación y eventos de auditoría | Explica la revisión de titularidad después. |
Place beneficial ownership within the wider AML control framework
Use these guides for the broader due-diligence, risk-assessment, and governance responsibilities that sit around ownership-data management.
¿Por qué separar titularidad de KYB básico?
KYB identifica la empresa. La gestión de titulares reales y partes relacionadas explica quién posee, controla, firma, se beneficia o se relaciona materialmente con esa empresa. Esa diferencia importa porque el riesgo oculto suele aparecer en las personas y entidades detrás del cliente, no solo en su ficha.
¿Cómo cambia la titularidad la revisión de riesgo?
El contexto de titularidad ayuda al analista a entender si el riesgo del cliente cambia por accionistas, directores, firmantes, matrices, titulares indirectos, representantes u otras partes relacionadas. Ese contexto puede revisarse junto con cribado, casos, monitorización y evidencia CRA antes de aprobar la relación.
¿Se puede representar titularidad indirecta?
Sí. Checklynx puede representar relaciones directas e indirectas, porcentajes, titularidad efectiva, roles, tipos de control, fuente, estado, fechas, notas y rutas de relación. El objetivo es conservar tanto la estructura como la evidencia que respaldó la revisión.
¿Checklynx aplica automáticamente la Regla del 50 % de la OFAC?
No. Checklynx puede registrar, representar y cribar la información sobre titularidad y partes relacionadas facilitada por el cliente o por un sistema de origen. Esta regla de la OFAC, específica de Estados Unidos, considera bloqueada una entidad cuando una o varias personas bloqueadas poseen, directa o indirectamente y de forma individual o conjunta, al menos el 50 % de ella. Checklynx no identifica ni verifica de forma independiente la estructura de titularidad completa ni determina si la regla resulta aplicable. El cliente sigue siendo responsable de acreditar los hechos relativos a la titularidad y determinar jurídicamente si la regla se aplica.