Industrias / Seguros
Cribado de sanciones, PEP y PBC/FT para seguros
Comprueba tomadores, beneficiarios, reclamantes, corredores, proveedores y pagos de siniestros frente a sanciones, PEP, prensa adversa y listas de vigilancia.
Cribado, revisión, nota, escalado y resultado.
Operaciones de seguros
Diseñado para pólizas, siniestros y pagos
Equipos de seguros e InsurTech necesitan revisar las personas y entidades alrededor de pólizas, siniestros, intermediarios y pagos. Checklynx apoya sanciones, PEP, prensa adversa, monitorización, casos y evidencia sin imponer una plataforma pesada.
Revisa personas, empresas, tomadores, directores, titulares reales y partes relacionadas durante solicitud, renovación o revisión.
Comprueba beneficiarios, reclamantes, payees, datos bancarios y destinatarios de pagos antes de liquidar.
Comprueba corredores, agentes, redes de reparación, proveedores y contrapartes por API, portal, CSV o monitorización.
Screening journey
From policy or claim signal to documented decision
A policy application, beneficiary change, claim event, broker review, or payout trigger becomes owned review work with match context and decision evidence attached.
| Stage | Screening context | Business outcome |
|---|---|---|
| Señal | Evento de negocio, cliente, pago o revisión | El riesgo entra en un proceso controlado. |
| Cribado | Fuentes, perfil, identificadores y contexto | El resultado queda estructurado para revisión. |
| Revisión | Caso, notas, responsable y evidencia | El equipo decide con contexto suficiente. |
| Resultado | Decisión, razón, marca de tiempo y registro | La empresa puede explicar qué se decidió y por qué. |
¿Dónde aporta valor al negocio?
Convierte una obligación de cumplimiento en un proceso operativo controlado. En lugar de trabajar con hojas de cálculo, búsquedas sueltas, capturas y notas desconectadas, el evento de negocio, el resultado, el responsable, la justificación y la evidencia quedan vinculados.
¿Cómo encaja en la operación existente?
La mayoría de equipos empieza donde entra el riesgo: onboarding, cambios de cliente, pagos, revisiones periódicas, colas de casos o remediaciones por lote. Checklynx puede empezar con portal o CSV y automatizar después con APIs y webhooks.
¿Quién mantiene la responsabilidad de la decisión final?
Checklynx estructura la evidencia, el enrutado, el contexto de revisión, las marcas de tiempo y el registro de decisión. La interpretación de política, la escalada y la aprobación o rechazo final siguen siendo responsabilidad del equipo de cumplimiento.