Soluciones / Cumplimiento PBC/FT
El software de cribado AML de Checklynx ayuda a los equipos de cumplimiento a comprobar clientes y contrapartes frente a fuentes de sanciones, PEP y personas buscadas, con la prensa adversa como comprobación adicional. Revise posibles coincidencias en perfiles estructurados y mantenga las decisiones vinculadas a la monitorización continua y al historial del caso.
Las fuentes, los identificadores, las decisiones anteriores y la monitorización permanecen unidos para la revisión humana.
Connected AML operations
Checklynx connects the screening access method, enabled risk sources, customer or counterparty record, human review, monitoring policy, and retained evidence. Each specialist control keeps its own purpose while the decision history stays connected.
Lleva cribado, revisión, monitorización y evidencia a un modelo operativo coherente.
Checklynx agrupa en perfiles los registros de fuentes que probablemente corresponden a una misma persona o empresa y utiliza los nombres, alias, identificadores y otros atributos de identidad disponibles para comparar la parte comprobada con cada candidato. Los datos que se corroboran respaldan la comparación; los atributos contradictorios reducen la confianza en la coincidencia. Esto puede reducir los falsos positivos cuando hay información que permite distinguir las identidades y ayuda a los analistas a revisar conjuntamente las evidencias relacionadas.
Conserva el historial necesario para auditoría interna, preguntas regulatorias y gobierno de cumplimiento.
AML compliance operating model
Start with an onboarding, customer, counterparty, payment-party, or periodic-review event. Run the appropriate screening check, route potential matches to accountable people, retain the outcome, and return relevant changes for later review.
El software de cribado AML de Checklynx ayuda a los equipos de cumplimiento a comprobar clientes y contrapartes frente a fuentes de sanciones, PEP y personas buscadas, con la prensa adversa como comprobación adicional. Revise posibles coincidencias en perfiles estructurados y mantenga las decisiones vinculadas a la monitorización continua y al historial del caso.
| Etapa | Contexto operativo | Resultado |
|---|---|---|
| Señal | Evento de negocio, cliente, pago o revisión | El riesgo entra en un proceso controlado. |
| Cribado | Fuentes, perfil, identificadores y contexto | El resultado queda estructurado para revisión. |
| Revisión | Caso, notas, responsable y evidencia | El equipo decide con contexto suficiente. |
| Resultado | Decisión, razón, marca de tiempo y registro | La empresa puede explicar qué se decidió y por qué. |
Utilice las guías prácticas para definir su proceso de cribado o compare proveedores antes de elegir el software que lo respaldará.
El software de cribado AML compara los datos de identidad de clientes y contrapartes con las fuentes seleccionadas de sanciones, PEP y otros riesgos para detectar posibles coincidencias que requieren revisión. Checklynx conecta esos resultados con la gestión de casos, la monitorización continua y las evidencias conservadas. Una posible coincidencia debe evaluarse conforme a las políticas de su organización; no constituye una decisión automática de cumplimiento.
No. El cribado contrasta la identidad de un cliente, una contraparte o una parte de un pago con las fuentes de riesgo seleccionadas. La monitorización del comportamiento transaccional examina patrones de actividad y transacciones para detectar comportamientos sospechosos. Comprobar las partes de un pago y volver a comprobar clientes cuando cambian las fuentes tiene una finalidad distinta de la monitorización del comportamiento transaccional.
Checklynx conecta el cribado de sanciones, PEP y personas relacionadas o allegadas (RCA), personas buscadas, listas de vigilancia y prensa adversa con la evaluación de riesgo del cliente, la gestión de casos, la monitorización continua y la conservación de evidencias de auditoría. Cada control mantiene su función, mientras que los resultados relevantes permanecen vinculados al cliente o al evento de negocio.
Sí. Los equipos pueden empezar con comprobaciones en el portal web o cribado de conjuntos de registros mediante CSV y conectar las comprobaciones asociadas a eventos mediante una API. Los webhooks, los casos, la monitorización y las evidencias pueden respaldar los sistemas y procesos de revisión que ya se utilizan.
No. Checklynx prepara los resultados del cribado, el contexto de las fuentes, el historial de revisión y las señales del proceso. Las personas autorizadas aplican la política de la organización y siguen siendo responsables de decisiones como aprobar, escalar, aplicar diligencia debida reforzada, rechazar o reportar.
El resultado de una revisión que determina un falso positivo puede permanecer vinculado al cliente y a la coincidencia potencial. Si los datos relevantes no han cambiado, la decisión anterior puede reducir el trabajo repetido; la información nueva o modificada puede volver al proceso de revisión con el contexto previo vinculado.
El registro puede incluir la persona o entidad y el evento, la política y las fuentes seleccionadas, la solicitud y la respuesta, el contexto de las fuentes del candidato, el analista, las notas, la justificación, el resultado, las marcas de tiempo y el historial del caso. Las reglas concretas de conservación y acceso siguen bajo el gobierno interno del cliente.
No. Esta página explica cómo Checklynx respalda mediante software un modelo operativo de prevención del blanqueo. La guía práctica de cumplimiento PBC/FT aborda las responsabilidades generales del programa, el ámbito legal, la evaluación de riesgos, la diligencia debida, el escalado, el gobierno interno y las pruebas.
