Soluciones / Diligencia debida de clientes y empresas
Revise clientes, titulares reales y riesgo antes de la activación
Use Checklynx para KYC, KYB, evaluación de riesgo del cliente, revisión de titulares reales, apertura de cuenta, aprobación de vendedores y alta de beneficiarios antes de activar al cliente.
Proceso operativo
Para qué sirve esta solución
Use Checklynx para KYC, KYB, evaluación de riesgo del cliente, revisión de titulares reales, apertura de cuenta, aprobación de vendedores y alta de beneficiarios antes de activar al cliente.
Comprueba personas, empresas, administradores, titulares reales, vendedores, beneficiarios y contrapartes antes de conceder acceso.
Usa segmento de cliente, riesgo país, exposición a sanciones y PEP, umbrales, pesos de factores y bandas de riesgo.
Conecta titulares reales, directores, firmantes y cadenas de titularidad al registro del cliente.
Vincula evidencia de cribado, snapshots CRA, versiones de perfil, marcas de tiempo, notas y decisiones al registro del cliente.
Proceso operativo
Cómo encaja la solución en la operación
La página describe el punto de integración, el traspaso operativo y la evidencia que necesitan los equipos cuando el cribado forma parte de un proceso regulado.
Use Checklynx para KYC, KYB, evaluación de riesgo del cliente, revisión de titulares reales, apertura de cuenta, aprobación de vendedores y alta de beneficiarios antes de activar al cliente.
| Etapa | Contexto operativo | Resultado |
|---|---|---|
| Solicitud enviada | Persona, empresa, propietario, beneficiario o vendedor | Evento de alta. |
| Contexto de titularidad | Titulares reales, directores, firmantes y partes relacionadas | Registro de diligencia debida. |
| Evaluación de riesgo | Riesgo país, segmento de cliente, sanciones y exposición PEP | Resultado CRA. |
| Ruta de decisión | Aprobar, retener, pedir EDD, rechazar o escalar | Resultado de onboarding. |
| Evidencia conservada | Inputs, coincidencias, snapshot CRA, notas, versiones y marcas de tiempo | Registro del cliente. |
¿Cómo mejora las decisiones de onboarding?
Da al equipo una visión de riesgo antes de activar al cliente. KYC, KYB, titulares reales, cribado, evaluación de riesgo, notas del analista y evidencia quedan conectados, para que los clientes limpios avancen más rápido y las relaciones de mayor riesgo lleguen a revisión con un motivo claro.
¿Por qué combinar titularidad, cribado y CRA?
El riesgo de cliente rara vez depende de un único campo. Una empresa puede parecer aceptable hasta que se revisan juntos titulares reales, partes relacionadas, jurisdicción, sanciones, exposición PEP o segmento de cliente. Esa combinación da una base más completa para aprobar, retener, escalar o rechazar.
¿Se pueden explicar las decisiones después?
Sí. Checklynx conserva los inputs y la justificación cerca del registro del cliente: snapshots CRA, versiones de perfil, evidencia de cribado, contexto de titularidad, marcas de tiempo, notas y decisiones de revisión. Eso facilita reconstruir el resultado para auditoría, gobierno interno, QA o revisión bancaria.