Industrias / Retail y e-commerce
Cribado de sanciones y contrapartes para e-commerce
Comprueba clientes, vendedores, proveedores, pedidos de alto valor, devoluciones y contrapartes de pago sin interrumpir checkout ni fulfilment.
Cribado, revisión, nota, escalado y resultado.
Operaciones retail
Diseñado para checkout, vendedores, proveedores y pagos salientes
Retail y e-commerce no siempre tienen obligaciones PBC/FT bancarias, pero sí exposición a sanciones, partes restringidas, proveedores, pagos y reputación. Checklynx ayuda a comprobar personas y empresas alrededor de pedidos, vendedores, proveedores, devoluciones y pagos salientes.
Revisa compradores, cuentas, pagos, pedidos de alto valor, devoluciones inusuales y contrapartes cuando la política lo requiera.
Comprueba vendedores, empresas, directores, titulares reales, destinatarios de payout, nombres de tienda e identificadores.
Comprueba proveedores, vendors, partners de fulfilment, distribuidores y contrapartes por API, portal, CSV o monitorización.
En una venta o al dar de alta a un concesionario, comprueba los datos facilitados del comprador o del concesionario y, si la política lo prevé, de titulares reales ya identificados, representantes, intermediarios o personas y entidades identificadas en el pago. Las posibles coincidencias con sanciones o perfiles PEP requieren revisión humana; la verificación de identidad, la determinación de la titularidad real, el control de los pagos en efectivo y la decisión de venta siguen siendo responsabilidad del concesionario.
Screening journey
From commerce signal to documented decision
A buyer signup, seller onboarding event, high-value order, refund, supplier review, or payout trigger becomes owned review work with match context and decision evidence attached.
| Stage | Screening context | Business outcome |
|---|---|---|
| Señal | Evento de negocio, cliente, pago o revisión | El riesgo entra en un proceso controlado. |
| Cribado | Fuentes, perfil, identificadores y contexto | El resultado queda estructurado para revisión. |
| Revisión | Caso, notas, responsable y evidencia | El equipo decide con contexto suficiente. |
| Resultado | Decisión, razón, marca de tiempo y registro | La empresa puede explicar qué se decidió y por qué. |
¿Necesitan las empresas de e-commerce controles de sanciones?
Muchas empresas de retail y e-commerce comprueban clientes, vendedores, proveedores y contrapartes de pago para gestionar su exposición a sanciones y otras restricciones. Las obligaciones concretas dependen del país y del modelo de negocio.
¿Conviene comprobar a proveedores y clientes de pedidos de alto valor?
Comprobar a proveedores, vendedores y clientes de pedidos de alto valor puede ayudar a detectar posibles coincidencias con sanciones y otras fuentes antes de continuar con el alta, la entrega, la devolución o el pago. La empresa define las partes y los supuestos de revisión conforme a su política.
¿Cómo se integra el cribado sin frenar cada compra?
Checklynx permite comprobaciones por API, revisión de poblaciones por lotes y gestión de casos para aplicar el control en los supuestos definidos, sin convertir cada compra ordinaria en una revisión manual.
¿Afirma Checklynx que todos los comercios tienen obligaciones PBC/FT?
No. Las obligaciones PBC/FT dependen de la actividad, el país y la forma de pago. Esta página se centra en comprobar las partes pertinentes y documentar la revisión, no en sustituir las decisiones legales del comercio.
¿A quién puede comprobar un concesionario al vender un vehículo?
Puede comprobar los datos facilitados del comprador o de la empresa y, si su política lo prevé, de titulares reales ya identificados, representantes, intermediarios o personas y entidades identificadas en el pago. Una posible coincidencia requiere revisión humana y un registro de la fuente, los datos identificativos, la justificación y el resultado. Checklynx no verifica identidades, no determina la titularidad real, no detecta patrones en los pagos en efectivo y no decide si la venta puede realizarse. No existe una obligación universal de comprobar a todas las partes en cada venta de vehículos.