Términos de Servicio
Fecha de entrada en vigor: 7 de mayo de 2026
Introducción
Checklynx (en adelante, "Proveedor del Servicio", "nosotros" o "nuestro"), constituida en España (NIF: B22566111), proporciona herramientas de AML, sanciones, monitorización de clientes, screening de transacciones y soporte a decisiones de cumplimiento diseñadas para apoyar los esfuerzos de cumplimiento con los requisitos legales y regulatorios aplicables.
Al acceder a nuestros servicios o utilizarlos ("Servicio"), usted ("Cliente") acepta estos Términos de Servicio y nuestra Política de Privacidad. Si no acepta alguna parte de estos términos, debe dejar de utilizar el Servicio inmediatamente. Su uso continuado del Servicio confirma su aceptación de estos Términos.
Orden de Prelación
Estos Términos se aplican al uso estándar de autoservicio del Servicio. Si el Cliente ha firmado un contrato marco de servicios, formulario de pedido, oferta privada de marketplace, acuerdo de tratamiento de datos u otro acuerdo escrito con Checklynx, dicho acuerdo escrito prevalecerá sobre estos Términos en la medida en que exista un conflicto. El acuerdo de tratamiento de datos prevalecerá únicamente respecto de las materias de protección de datos que cubra.
Modificación de los Términos
Podemos modificar estos Términos periódicamente. La versión más reciente de los Términos de Servicio estará disponible en nuestro sitio web. Cuando lo exija la ley o cuando los cambios sean materiales, haremos esfuerzos razonables para notificarlo a través del Servicio, correo electrónico, aviso de marketplace u otro canal adecuado.
Al acceder al Servicio o utilizarlo después de que los Términos actualizados entren en vigor, usted acepta quedar vinculado por dichos cambios. Si no acepta los Términos actualizados, debe dejar de utilizar el Servicio.
Política de Privacidad
Nos comprometemos a proteger su privacidad y a garantizar que los datos personales se traten de forma responsable. Puede consultar los detalles completos de nuestra Política de Privacidad en cualquier momento en nuestro sitio web.
Al utilizar el Servicio, usted reconoce que ha leído y entendido nuestra Política de Privacidad y acepta sus términos. Si no está de acuerdo con la Política de Privacidad, debe dejar de utilizar el Servicio inmediatamente.
Definiciones
En estos Términos:
- Datos del Cliente significa datos, contenido e información, incluidos datos personales, cargados en el Servicio o tratados a través del Servicio por el Cliente o en su nombre.
- Datos del Servicio significa datos, información de fuentes, resultados de screening, información de coincidencias, alertas, informes, metadatos y otra información puesta a disposición a través del Servicio o generada por el Servicio.
- Resultados de Screening significa los resultados generados por el Servicio en respuesta a datos de screening, incluidas coincidencias potenciales, resultados sin coincidencia, indicadores de medios adversos, enlaces de casos, eventos de auditoría y evidencias relacionadas.
Descripción del Servicio
El Servicio proporciona herramientas de screening AML y de cumplimiento a través de un portal web, dashboards, flujos CSV/lote y APIs. Las cuentas estándar de autoservicio incluyen las siguientes funciones por defecto, salvo que estén deshabilitadas por configuración de cuenta, plan, requisito legal, control de riesgo, solicitud de soporte o acuerdo comercial:
- Screening AML: Screening de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y medios adversos para personas físicas y entidades.
- Acceso a Dashboard y API: Acceso al portal web, dashboards, claves API y endpoints REST API para screening individual e integraciones.
- Screening por Lote y CSV: Screening por lote mediante carga CSV u otros flujos masivos soportados.
- Funciones Asistidas por IA: Evaluación inteligente de coincidencias, resumen de hits y análisis asistido por IA de resultados de screening.
- Monitorización Continua de Clientes: Screening de perfiles de clientes, políticas de monitorización, comprobaciones recurrentes o basadas en eventos e historial de revisión.
- Screening de Transacciones: Screening de partes involucradas en transacciones, pagos, transferencias, pedidos, remesas o eventos de negocio similares.
Checklynx puede añadir, modificar, suspender, desactivar o restringir funciones específicas para una cuenta de cliente en función de la configuración del producto, plan contratado, requisitos legales o de cumplimiento, solicitud de soporte, controles de riesgo, prevención de abusos o acuerdo comercial.
Decisiones del Cliente y Responsabilidad de Cumplimiento
El Servicio proporciona únicamente herramientas de screening, flujo de trabajo, riesgo y gestión de evidencias. Checklynx no toma decisiones legales, regulatorias, de sanciones, onboarding, offboarding, liberación o retención de transacciones, reporte de actividad sospechosa, reporte de sanciones o notificación a autoridades por cuenta del Cliente.
El Cliente sigue siendo el único responsable de:
- determinar si y cómo utiliza el Servicio en su programa de cumplimiento;
- revisar resultados de screening, resultados asistidos por IA, alertas, casos e informes;
- tomar las decisiones finales de onboarding, offboarding, cuenta, transacción, pago, investigación, reporte y escalado;
- cumplir las leyes, regulaciones, programas de sanciones, obligaciones AML, requisitos de protección de datos y políticas internas aplicables; y
- garantizar que dispone de los derechos, avisos, base jurídica y permisos necesarios para cargar y tratar datos a través del Servicio.
Funciones Asistidas por IA
Cuando estén habilitadas, las funciones asistidas por IA pueden proporcionar evaluación inteligente de coincidencias, resumen de hits, razonamiento relevante para riesgo sobre resultados de screening y otro soporte de revisión. Los resultados asistidos por IA son probabilísticos y pueden ser incompletos, inexactos o inadecuados para una decisión concreta.
Los resultados asistidos por IA son únicamente herramientas de soporte a decisiones. No constituyen asesoramiento legal, asesoramiento de cumplimiento, determinación regulatoria final ni sustituyen la revisión del Cliente. El Cliente debe revisar los resultados asistidos por IA antes de confiar en ellos o tomar medidas.
Checklynx puede deshabilitar, restringir o modificar funciones asistidas por IA para una cuenta de cliente en función de la configuración del producto, plan, requisito legal, control de riesgo, solicitud de soporte o acuerdo comercial.
Screening de Transacciones
El Screening de Transacciones permite al Cliente revisar partes involucradas en una transacción, pago, transferencia, pedido, remesa o evento de negocio similar. Una solicitud de screening de transacción puede incluir referencias de transacción, tipo de transacción, marca temporal, importe, divisa, roles de las partes, nombres de las partes, información de identidad, identificadores externos de cliente y configuración del perfil de screening.
El Screening de Transacciones no bloquea, libera, aprueba, rechaza, reporta ni investiga transacciones por sí mismo. El Cliente sigue siendo responsable de determinar si libera, retiene, rechaza, investiga, reporta o actúa de otro modo sobre una transacción.
Salvo que se indique expresamente en la documentación del producto o en un acuerdo escrito, el Screening de Transacciones no incluye bloqueo de pagos en tiempo real, decisiones automatizadas de liberación o retención de pagos, instrucciones de pago basadas en webhooks ni garantía de detección de todas las transacciones prohibidas, sospechosas o reportables.
Monitorización Continua de Clientes
La Monitorización Continua de Clientes permite al Cliente crear y gestionar perfiles de clientes y ejecutar comprobaciones de monitorización recurrentes o basadas en eventos sobre dichos clientes. La frecuencia de monitorización, fuentes soportadas, configuración de screening, volúmenes de clientes, comportamiento de alertas y periodos de retención dependen de la configuración de cuenta, plan y documentación del producto aplicables.
El Cliente sigue siendo responsable de revisar alertas de monitorización, mantener la exactitud de los datos de clientes, configurar adecuadamente las políticas de monitorización y tomar decisiones finales de cumplimiento basadas en los resultados de monitorización.
Screening por Lote y CSV
El screening por lote y CSV permite al Cliente enviar múltiples personas, entidades o registros para screening mediante flujos masivos soportados. El Cliente es responsable de garantizar que los archivos cargados sean exactos, estén correctamente formateados, sean lícitos de tratar y se carguen con todos los derechos, avisos, consentimientos o bases jurídicas requeridos.
Los resultados por lote pueden no ser en tiempo real. Los tiempos de procesamiento pueden variar según el tamaño del archivo, carga del sistema, calidad de los datos, configuración y servicios de terceros. Checklynx puede rechazar, limitar, suspender o eliminar cargas malformadas, excesivas, ilícitas, no soportadas o abusivas.
Fuentes de Datos y Limitaciones del Screening
El Servicio puede depender de fuentes de datos oficiales, comerciales, abiertas, regulatorias, de medios o de terceros. No garantizamos que los datos de terceros sean completos, libres de errores, continuamente disponibles, plenamente actuales o adecuados para un fin particular.
Los resultados de screening pueden incluir falsos positivos, falsos negativos, registros incompletos, actualizaciones retrasadas, registros duplicados, diferencias de transliteración, lagunas de cobertura de fuentes, errores de coincidencia o errores de fuentes de datos. Las fuentes de datos, disponibilidad de fuentes, frecuencia de actualización y cobertura pueden cambiar con el tiempo. Checklynx no garantiza la detección de todos los riesgos de sanciones, PEP, medios adversos, transacciones, clientes u otros riesgos de cumplimiento.
Limitaciones
El Cliente tiene expresamente prohibido utilizar cualquier dato obtenido de nuestro Servicio para fines que no cumplan los marcos legales y regulatorios aplicables, incluyendo, entre otros:
- Crédito y Empleo: No puede utilizar nuestros datos para evaluar personas en contextos como elegibilidad crediticia, emisión de seguros, vivienda, préstamos o empleo, salvo que dicho uso haya sido expresamente acordado por escrito por Checklynx y cumpla las leyes aplicables (incluidas la FCRA en Estados Unidos, el RGPD en la UE y legislación similar en otras jurisdicciones).
- Informes de Consumidor y Toma de Decisiones: Nuestros datos no deben utilizarse para tomar decisiones sobre la elegibilidad de una persona para beneficios, servicios, crédito, seguros, vivienda, préstamos o empleo de forma que se clasifique como "Consumer Report" bajo la FCRA o legislación similar en otros lugares, salvo acuerdo expreso por escrito de Checklynx y cuando lo permita la ley aplicable.
El incumplimiento de estas limitaciones constituye un incumplimiento material de estos Términos y puede dar lugar a suspensión de cuenta, terminación de cuenta, acciones legales y otros recursos disponibles bajo la ley. Usted acepta indemnizar y mantener indemne a Checklynx frente a reclamaciones, daños o pérdidas derivados del incumplimiento de regulaciones aplicables o del uso indebido del Servicio.
Usos Prohibidos
Puede utilizar nuestro Servicio únicamente para fines lícitos de AML, cumplimiento de sanciones, KYC/KYB, screening de transacciones, monitorización de clientes, gestión de casos y fines de cumplimiento relacionados ("el Propósito"). Usted acepta no reproducir, realizar ingeniería inversa, duplicar, copiar, vender, revender ni explotar comercialmente de otro modo ninguna parte del Servicio, salvo autorización expresa por escrito.
Las siguientes actividades están estrictamente prohibidas:
-
Actividades Ilícitas:
- Utilizar el Servicio para cualquier fin ilegal o no autorizado.
- Fomentar o participar en actividades que infrinjan cualquier ley, regulación u ordenanza.
- Infringir nuestros derechos de propiedad intelectual o los de un tercero.
-
Conducta Abusiva:
- Acosar, abusar, difamar, intimidar, discriminar o dañar de otro modo a una persona o grupo.
- Enviar información falsa, engañosa, fraudulenta u obtenida ilícitamente.
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Actividades Maliciosas:
- Utilizar robots, spiders, scrapers u otros medios automatizados para acceder al Servicio sin autorización expresa por escrito.
- Introducir malware, realizar ataques de denegación de servicio o intentar interrumpir el Servicio.
-
Uso Indebido de Datos:
- Utilizar, divulgar o distribuir datos obtenidos del Servicio sin consentimiento adecuado o en infracción de leyes aplicables o acuerdos de uso de datos.
- Utilizar datos obtenidos del Servicio fuera del propósito de cumplimiento acordado, como marketing, perfilado no relacionado con cumplimiento, reventa o intermediación de datos.
-
Violación de Seguridad:
- Intentar eludir o vulnerar nuestras medidas de seguridad, controles de acceso, límites de uso o sistemas de autenticación.
- Utilizar el Servicio para dañar, deshabilitar, sobrecargar o perjudicar nuestra infraestructura o la de terceros.
Las infracciones pueden dar lugar a la suspensión o terminación inmediata del acceso y a acciones legales.
Suspensión
Checklynx puede suspender, restringir o terminar el acceso al Servicio, total o parcialmente, si creemos razonablemente que el Cliente ha incumplido estos Términos, no ha pagado importes vencidos, ha creado un riesgo de seguridad, ha creado un riesgo legal o regulatorio, ha superado límites de uso aplicables, ha usado indebidamente el Servicio, ha enviado datos ilícitos o abusivos, o ha utilizado el Servicio de forma que pueda perjudicar a Checklynx, al Servicio, a otros clientes o a terceros.
Cuando sea razonablemente practicable y legalmente permitido, proporcionaremos aviso de la suspensión y una oportunidad para subsanar el problema. Podemos actuar inmediatamente sin aviso previo cuando sea necesario para proteger el Servicio, cumplir la ley, prevenir abusos o abordar un riesgo urgente de seguridad, legal u operativo.
Registro de Cuenta y Acceso
Para utilizar el Servicio, una empresa debe registrarse a través de una vía de registro soportada:
- Registro de Autoservicio: Registrarse a través de nuestro sitio web o aplicación proporcionando la información requerida de empresa y cuenta.
- Clientes de Marketplace: Registrarse a través de AWS Marketplace, Google Cloud Marketplace u otro marketplace soportado, y completar el onboarding a través de nuestro sitio web o aplicación.
- Información de Empresa: Proporcionar datos exactos y actualizados de empresa, facturación, administrador y contacto.
- Verificación de Email: Podemos enviar un código de activación o enlace de verificación al email registrado. La cuenta se activa después de la verificación satisfactoria.
- Configuración de Cuenta: Tras la verificación, configurar ajustes de cuenta, gestionar usuarios, crear claves API y establecer preferencias del Servicio.
Usted es responsable de mantener la confidencialidad de credenciales de cuenta y claves API, garantizar la exactitud de la información de cuenta e implementar medidas de seguridad adecuadas. Usted es responsable de todas las actividades que se produzcan bajo su cuenta. Informe inmediatamente de cualquier acceso no autorizado, compromiso de credenciales o uso indebido de claves API.
Tarifas y Pago
Las tarifas, volúmenes incluidos, límites de uso y métricas de facturación se muestran en la página de precios, flujo de suscripción, listing de marketplace, formulario de pedido, oferta privada o acuerdo escrito aplicable. Los precios pueden basarse en suscripciones, búsquedas, llamadas API, solicitudes de screening, ejecuciones de screening de transacciones, partes revisadas, casos, usuarios u otra métrica indicada.
Las suscripciones pueden cancelarse conforme al flujo de suscripción aplicable, reglas del marketplace o acuerdo escrito. Las cuotas mensuales de suscripción no son reembolsables salvo que se indique otra cosa en el checkout, términos del marketplace, formulario de pedido o acuerdo escrito aplicable. No se proporcionan reembolsos ni prorrateos si se termina a mitad de ciclo, salvo que lo exija la ley o se acuerde expresamente por escrito.
Ajustes de Precio
Nos reservamos el derecho a modificar tarifas de suscripción, volúmenes incluidos o estructuras de precios con al menos 30 días de aviso cuando sea razonablemente practicable o cuando lo exija la ley. El uso continuado después de la fecha efectiva de un cambio de precio constituye aceptación de los nuevos precios.
Condiciones de Pago
La facturación puede realizarse a través de Stripe, AWS Marketplace, Google Cloud Marketplace, transferencia bancaria u otro canal de facturación puesto a disposición por Checklynx o acordado por escrito. El calendario de pago, facturación, impuestos, reglas del marketplace, gestión de pagos fallidos y mecanismos de cancelación pueden depender del canal de facturación seleccionado.
Usted debe mantener información de pago actualizada y pagar todos los importes a su vencimiento. La imposibilidad de procesar el pago o el impago de facturas no disputadas puede dar lugar a la suspensión o terminación de los servicios.
Disponibilidad del Servicio y Soporte
Salvo acuerdo expreso por escrito, el Servicio se proporciona sin acuerdo de nivel de servicio, compromiso de disponibilidad ni remedio de créditos de servicio. Checklynx puede proporcionar soporte, mantenimiento, actualizaciones, correcciones de errores y cambios de funciones a su discreción para cuentas estándar de autoservicio.
Exclusión de Garantías
El Servicio se proporciona "tal cual" y "según disponibilidad", sin garantías de ningún tipo, expresas o implícitas, en la máxima medida permitida por la ley. No garantizamos un servicio ininterrumpido, libre de errores, plenamente seguro o plenamente actualizado. Usted reconoce los riesgos inherentes a la transmisión y almacenamiento de datos, servicios de terceros, fuentes de datos de terceros y sistemas basados en internet.
Nada en estos Términos limita las obligaciones que Checklynx tenga bajo la ley de protección de datos aplicable o bajo cualquier acuerdo escrito de tratamiento de datos aplicable al Cliente.
Roles de Protección de Datos
Respecto de los Datos del Cliente tratados a través del Servicio, el Cliente es el responsable del tratamiento y Checklynx es el encargado del tratamiento, salvo que se indique otra cosa en un acuerdo escrito. El Cliente es responsable de proporcionar todos los avisos requeridos, obtener todos los consentimientos u otras bases jurídicas requeridas, y garantizar que los Datos del Cliente puedan enviarse y tratarse lícitamente por el Servicio.
Checklynx tratará los Datos del Cliente para proporcionar, proteger, mantener y mejorar el Servicio, cumplir la ley aplicable, y según se describa en la Política de Privacidad o en cualquier acuerdo de tratamiento de datos aplicable.
Responsabilidades del Cliente
Al utilizar el Servicio, usted reconoce y acepta que:
- Es el único responsable de garantizar el cumplimiento de todas las leyes, regulaciones y políticas internas aplicables al cargar datos o utilizar resultados de screening.
- Mantendrá controles de seguridad adecuados para sistemas, usuarios, claves API, archivos CSV, datos de clientes e integraciones bajo su control.
- No cargará datos salvo que disponga de los derechos, avisos, consentimientos o base jurídica requeridos.
- Revisará resultados de screening, resultados asistidos por IA, alertas e informes antes de tomar decisiones.
- Si necesita salvaguardas, flujos de aprobación, aprobaciones o controles adicionales, debe implementarlos en sus propios sistemas o solicitarlos mediante un acuerdo escrito.
Limitación de Responsabilidad
En la máxima medida permitida por la ley, Checklynx, sus directores, empleados y agentes no serán responsables de daños indirectos, incidentales, especiales, consecuentes o punitivos, incluidos lucro cesante, pérdida de datos, interrupción de negocio o pérdida de fondo de comercio, derivados de:
- Uso o imposibilidad de uso del Servicio
- Incidentes de Seguridad y Pérdida de Datos: Incluido acceso no autorizado, robo, corrupción o divulgación de Datos del Cliente, salvo en la medida en que la responsabilidad no pueda excluirse bajo la ley aplicable.
- Servicios o Fuentes de Datos de Terceros
- Otras Causas Fuera de Nuestro Control Razonable
En ningún caso nuestra responsabilidad total excederá el importe pagado por el Cliente a Checklynx por el Servicio en los doce (12) meses anteriores al hecho que origine la responsabilidad.
Garantías del Servicio y de Datos
No garantizamos que el Servicio, los Datos del Servicio o los resultados de screening sean ininterrumpidos, exactos, actualizados, completos o adecuados para un fin particular. Usted reconoce que los Datos del Servicio pueden no reflejar la información más actual y pueden estar sujetos a errores técnicos, errores de fuentes, lagunas de cobertura o interrupciones.
Usted utiliza los Datos del Servicio y resultados de screening bajo su propio riesgo. No somos responsables de decisiones tomadas con base en Datos del Servicio, resultados de screening, resultados asistidos por IA o cualquier interrupción del servicio, salvo en la medida en que la responsabilidad no pueda excluirse bajo la ley aplicable.
Servicios de Terceros
El Servicio puede integrarse con o depender de servicios de terceros, marketplaces, proveedores cloud, proveedores de IA, proveedores de datos y otros sistemas externos. No controlamos ni respaldamos estos servicios externos y no somos responsables de su disponibilidad, seguridad, tratamiento de datos, exactitud, cobertura o cumplimiento, salvo que lo exija la ley aplicable o un acuerdo escrito. El uso de servicios de terceros puede regirse por sus propios términos y políticas.
Ley Aplicable
Estos Términos de Servicio se rigen e interpretan de acuerdo con las leyes de España, sin tener en cuenta sus normas de conflicto de leyes. Cualquier acción o procedimiento legal relacionado con estos Términos se someterá exclusivamente a los tribunales de Madrid, España, y usted acepta su jurisdicción.