Soluciones / Cribado de transacciones
Comprueba pagos y contrapartes antes de mover fondos
Conecta Checklynx a eventos de pago, abono, transferencia, remesa, monedero y contraparte para retener, revisar o liberar actividad de riesgo antes de crear exposición.
Proceso operativo
Para qué sirve esta solución
Conecta Checklynx a eventos de pago, abono, transferencia, remesa, monedero y contraparte para retener, revisar o liberar actividad de riesgo antes de crear exposición.
Comprueba contrapartes, beneficiarios, remitentes, receptores, monederos y contexto transaccional relevante antes de que el flujo termine.
Devuelve resultados estructurados para liberar un pago, continuar un proceso de bajo riesgo o crear una tarea de revisión.
Vincula entradas de cribado, fuentes coincidentes, marcas de tiempo y decisiones de revisión al historial de la transacción.
Proceso operativo
Cómo encaja la solución en la operación
La página describe el punto de integración, el traspaso operativo y la evidencia que los equipos necesitan cuando el cribado forma parte de un proceso regulado.
Conecta Checklynx a eventos de pago, abono, transferencia, remesa, monedero y contraparte para retener, revisar o liberar actividad de riesgo antes de crear exposición.
| Etapa | Contexto operativo | Resultado |
|---|---|---|
| Inicio del pago | Checkout, abono, transferencia, remesa o evento de monedero | Las partes y el contexto se comprueban antes de liberar el pago. |
| Respuesta de riesgo | Resultados, perfiles coincidentes, tipos de fuente e identificadores | El pago se enruta para liberar, retener o revisar. |
| Revisión de cumplimiento | Cola de casos, notas de analista y escalado | Las posibles coincidencias se resuelven con evidencia adjunta. |
| Trazabilidad | Solicitud, respuesta, decisión y marcas de tiempo | Puede reconstruirse qué ocurrió si alguien lo cuestiona. |
¿Dónde aporta valor al negocio?
Convierte una obligación de cumplimiento en un proceso operativo controlado. En lugar de trabajar con hojas de cálculo, búsquedas sueltas, capturas y notas desconectadas, el evento de negocio, el resultado, el responsable, la justificación y la evidencia quedan vinculados.
¿Cómo encaja en la operación existente?
La mayoría de equipos empieza donde entra el riesgo: onboarding, cambios de cliente, pagos, revisiones periódicas, colas de casos o remediaciones por lote. Checklynx puede empezar con portal o CSV y automatizar después con APIs y webhooks.
¿Quién mantiene la responsabilidad de la decisión final?
Checklynx estructura la evidencia, el enrutado, el contexto de revisión, las marcas de tiempo y el registro de decisión. La interpretación de política, la escalada y la aprobación o rechazo final siguen siendo responsabilidad del equipo de cumplimiento.