Productos / PEP
Identifica y monitoriza personas políticamente expuestas, familiares y allegados con contexto de cargo, relaciones, control de falsos positivos, casos y documentación de auditoría para revisión PBC/FT.
Posible exposición PEP con contexto de relaciones. El analista valida las fuentes antes de decidir.
Extracto de fuente oficial disponible para validación del analista.
Extracto de fuente oficial disponible para validación del analista.
Extracto de fuente oficial disponible para validación del analista.
Software de comprobación PEP
La comprobación PEP debe ayudar a entender si un cliente, titular real, beneficiario o parte relacionada tiene exposición política actual o anterior. Checklynx mantiene cargo público, jurisdicción, tipo de relación, contexto de sanciones y prensa adversa, y documentación de revisión junto a la decisión.
Comprueba funciones públicas relevantes en contextos nacionales, extranjeros y de organizaciones internacionales, con cargo, jurisdicción e historial junto al resultado.
Identifica familiares y allegados para que la exposición política indirecta sea visible durante el alta y la monitorización.
Mantén visibles cargos anteriores, cambios de relación y supuestos de revisión de riesgo del cliente para aplicar la política sin reconstruir la documentación.
Un resultado PEP debe mostrar más que un nombre. Checklynx mantiene detalles de perfil, fuentes, relaciones, señales de sanciones y prensa adversa, y resultados de revisión en un mismo contexto.
Un perfil sintético, referencias de fuente, contexto relacional y señales de riesgo en la revisión actual.
Explica por qué el resultado puede ser relevante, manteniendo cotejo y decisión final bajo control del analista.
Cargo público, jurisdicción, alias, fuentes y evidencia de relación quedan asociados al resultado.
Familiares, allegados, cambios de cargo e implicaciones para el riesgo del cliente permanecen visibles para diligencia reforzada.
Tecnología de cotejo inteligente
El cribado PEP depende de nombres que aparecen en muchos formatos, alfabetos y sistemas de origen. Checklynx ayuda a manejar esa variación sin mezclar el cotejo con la decisión final.
Detecta nombres que suenan parecido aunque las fuentes usen grafías o convenciones locales distintas.
Soporta nombres no latinos, acentos, orden invertido de palabras y variaciones habituales de entrada de datos.
Representa nombres y alias en distintos alfabetos para comparar el resultado con las fuentes.
Tiene en cuenta títulos, nombres abreviados y formas cortas sin quitar control al analista.
Checklynx ayuda a entender si una persona es PEP directa, familiar, allegada o vinculada a un cargo público, manteniendo el contexto de categoría en 235 regiones junto al resultado.
Estas tarjetas muestran categorías PEP de ejemplo. La cobertura real incluye muchas más funciones públicas y puede llegar a cargos de menor nivel según la fuente y jurisdicción.
Jefes de Estado, jefes de gobierno, ministros, viceministros y cargos equivalentes.
Miembros de congresos, parlamentos, asambleas y órganos legislativos similares.
Miembros de tribunales supremos, constitucionales y otros órganos judiciales de alto nivel.
Miembros de consejos de bancos centrales, tribunales de cuentas y autoridades de supervisión comparables.
Cargos superiores de administración, dirección o supervisión en organizaciones de propiedad estatal.
Embajadores, encargados de negocios, representantes diplomáticos senior y cargos equivalentes.
Altos cargos en fuerzas armadas nacionales y estructuras de defensa.
Directivos y miembros de órganos de organizaciones internacionales o funciones públicas equivalentes.
Un software de comprobación PEP contrasta clientes, titulares reales, beneficiarios y partes relacionadas para detectar exposición política. Ayuda a identificar personas políticamente expuestas, familiares y allegados, y a revisar cargo, jurisdicción, relación y documentación de fuente.
Sí. Checklynx puede mostrar contexto RCA para que el equipo vea exposición indirecta por familiares, allegados o cargos públicos vinculados durante el alta y la monitorización continua.
Sí. Un cliente puede convertirse en PEP, dejar un cargo público, adquirir una nueva relación o requerir otra evaluación de riesgo cuando cambian las fuentes. La monitorización continua ayuda a actualizar registros aprobados.
Checklynx conserva cargo, identificadores, alias, fuentes, relación y decisiones resueltas junto al resultado para que los analistas separen exposición relevante de no coincidencias repetidas.
No. Checklynx estructura el resultado y la documentación para revisión. La política de cumplimiento y los analistas mantienen la decisión final, la diligencia reforzada y el resultado de riesgo del cliente.
