Caso de cliente anonimizado. El nombre del cliente y los detalles de la implantación se mantienen confidenciales. Los resultados que se presentan a continuación han sido comunicados por la entidad.
Una entidad de remesas con sede en España, que procesa alrededor de 20.000 transacciones al mes, principalmente envíos de dinero a Marruecos y Latinoamérica, sustituyó su anterior plataforma por Checklynx en 2025. Tras el cambio, la entidad afirma dedicar un 70 % menos de tiempo a resolver falsos positivos y haber reducido un 60 % el coste de la plataforma.
La implantación duró dos meses, incluida la migración, con el apoyo de Checklynx. Actualmente, la entidad utiliza la monitorización continua para su base de clientes y la Transaction Screening API cuando se envía dinero.
Estos dos usos responden a una decisión práctica de contratación: cómo mantener las comprobaciones de clientes a lo largo del tiempo y comprobar las partes de una transferencia cuando se realiza el envío, teniendo en cuenta tanto el coste de la plataforma como el trabajo necesario para revisar coincidencias potenciales.
La entidad y su actividad
La entidad tiene su sede en España y atiende a clientes que envían dinero principalmente a Marruecos y Latinoamérica. Su volumen mensual aproximado permite situar la actividad, pero no equivale al número de alertas, solicitudes a la API o casos revisados. En una transferencia puede intervenir más de una parte relevante, y el volumen de transacciones por sí solo no determina la carga de trabajo de un equipo de cumplimiento.
En esta actividad, las comprobaciones se realizan en dos momentos distintos. La relación con el cliente continúa entre transferencias, mientras que cada envío de dinero es una ocasión para comprobar las partes que intervienen en la operación. La entidad utiliza Checklynx tanto para la monitorización continua de clientes como para la comprobación de las partes de las transacciones.
Este caso se centra en el alcance de la sustitución y en los resultados comunicados por la entidad. El nombre de la entidad, la información de cada transacción y los detalles de la implantación se mantienen confidenciales.
Sustitución de plataforma con dos resultados medibles
La entidad sustituyó una plataforma anterior de coste elevado. Los resultados comunicados muestran mejoras en dos ámbitos distintos: el tiempo dedicado a resolver falsos positivos y el coste de la propia plataforma.
Conviene valorar ambas medidas al estudiar un cambio de proveedor. El coste de la licencia o suscripción aparece en la comparación comercial, mientras que el esfuerzo necesario para resolver coincidencias potenciales afecta al trabajo diario. Si la evaluación se limita al precio de la plataforma, puede dejar fuera esta segunda parte de la decisión.
En este caso, la entidad comunica reducciones en ambos ámbitos tras pasar a Checklynx. Estos resultados ofrecen dos medidas concretas para que otros compradores las incluyan en su propia evaluación: tiempo de revisión y coste de plataforma.
Dos meses, incluido el apoyo a la migración
La implantación tuvo lugar en 2025 y duró dos meses, incluida la migración. Checklynx ayudó a la entidad con la migración desde su plataforma anterior.
Para otra empresa que se plantee un cambio, el apoyo a la migración es un aspecto relevante al evaluar proveedores. Además del software, conviene definir qué debe trasladarse, qué responsabilidades conserva el equipo de la entidad y cómo se evaluará el nuevo proceso antes de incorporarlo al trabajo habitual.
El plazo de dos meses corresponde a esta implantación concreta. El calendario de otra entidad dependerá del alcance de su migración y del trabajo de integración.
Monitorización continua de la base de clientes
La entidad utiliza la monitorización continua de Checklynx para su base de clientes. Así mantiene las comprobaciones a lo largo de la relación con el cliente, más allá del momento concreto en que se envía dinero.
La distinción resulta útil al elegir software. El registro de un cliente y una transferencia están relacionados, pero requieren comprobaciones distintas. La monitorización continua se ocupa de los registros de clientes a lo largo del tiempo; la comprobación de transacciones se ocupa de las partes cuyos datos se facilitan para una transferencia concreta.
Para quien evalúa una plataforma, esto plantea una pregunta práctica: ¿qué registros de clientes deben seguir incluidos en las comprobaciones continuas, con independencia de cuándo realicen su próxima transferencia? La respuesta ayuda a definir los requisitos de monitorización que se deben tratar con el proveedor.
Comprobación de transacciones cuando se envía dinero
La entidad también utiliza la Transaction Screening API de Checklynx cuando se envía dinero. De este modo, incorpora la comprobación de las partes de cada transacción al proceso de envío, junto con la monitorización continua de sus clientes.
La comprobación de partes en transacciones revisa las partes cuyos datos se facilitan en el contexto de una operación. Es distinta de la monitorización del comportamiento transaccional, que busca patrones en la actividad. El uso descrito en este caso no permite afirmar que exista aprobación o bloqueo automático de pagos, ni determinar cómo aplica la entidad esos otros controles.
Para los equipos que comparan opciones de integración, la guía de Transaction Screening API y Sanctions & PEP API explica los distintos procesos. La página de controles para remesas muestra de forma más amplia cómo encaja Checklynx en las operaciones de envío de dinero.
Un 70 % menos de tiempo para resolver falsos positivos
La entidad afirma haber reducido un 70 % el tiempo dedicado a resolver falsos positivos tras pasar a Checklynx.
La medida se refiere al tiempo empleado en resolver falsos positivos, no al número de alertas ni a la carga total de trabajo de cumplimiento. No se publican las horas en términos absolutos ni el periodo de medición, por lo que el resultado no puede convertirse en un ahorro mensual de horas.
El valor para la entidad es directo: resolver coincidencias potenciales que no eran relevantes pasó a ocupar menos tiempo del equipo. Otros compradores pueden utilizar este resultado para orientar su evaluación hacia el trabajo que deben realizar los analistas, además de comparar los resultados del cotejo.
La guía para reducir los falsos positivos en las comprobaciones de sanciones desarrolla esta evaluación con preguntas prácticas sobre revisión y calibración.
Un 60 % menos de coste de plataforma
La entidad también afirma haber reducido un 60 % el coste de la plataforma tras sustituir a su anterior proveedor por Checklynx.
La cifra compara costes de plataforma; no demuestra una reducción del gasto total de cumplimiento ni una rentabilidad global de la inversión. Las condiciones contractuales y los importes absolutos se mantienen confidenciales.
Para quien está evaluando un proveedor, el siguiente paso es comparar un alcance equivalente: los clientes que se deben monitorizar, el proceso de comprobación de transacciones, el servicio necesario y las condiciones comerciales. Esto permite valorar si la sustitución encaja en su actividad, sin trasladar el ahorro de otro cliente a un contrato diferente.
La implantación de un vistazo
| Aspecto | Experiencia comunicada por este cliente |
|---|---|
| Actividad | Entidad de remesas con sede en España, dedicada principalmente a envíos a Marruecos y Latinoamérica |
| Volumen de actividad | Alrededor de 20.000 transacciones al mes |
| Implantación | En 2025; dos meses, incluida la migración, con apoyo de Checklynx |
| Comprobación de clientes | Monitorización continua de la base de clientes |
| Comprobación de transferencias | Transaction Screening API cuando se envía dinero |
| Revisión de falsos positivos | Un 70 % menos de tiempo dedicado a resolver falsos positivos |
| Coste de plataforma | Un 60 % menos tras sustituir la plataforma anterior |
Hablemos de sus controles para remesas
Si su equipo está evaluando un cambio de plataforma, conviene tratar ambos procesos en la misma conversación: cómo monitoriza a los clientes existentes y cómo comprueba las partes de una transacción cuando se envía dinero. Incluya también el trabajo de revisión, el apoyo a la migración y los costes de plataforma que desea evaluar.
Hable con Checklynx sobre sus requisitos de comprobación de clientes y transferencias. Podemos analizar su proceso actual y el alcance de una posible implantación. Para estructurar la comparación entre proveedores, consulte la guía para elegir software de comprobación de sanciones.
Los datos operativos y los resultados de este caso anonimizado han sido comunicados por el cliente y no se han verificado de forma independiente para este artículo. No se publica aquí la metodología de medición. Los resultados corresponden a la plataforma anterior y a la implantación de esta entidad, y variarán en función del alcance, los datos, la configuración, los procesos y las condiciones comerciales. Los porcentajes no son resultados garantizados y el plazo de dos meses no constituye un compromiso de entrega.