Resumen
La lista gris del GAFI es la lista de jurisdicciones bajo seguimiento reforzado. Incluye países y jurisdicciones con deficiencias estratégicas en AML/CFT/CPF que han asumido compromisos para corregirlas dentro de plazos acordados.
Algunas jurisdicciones pequeñas, como Mónaco y las Islas Vírgenes Británicas, pueden no verse en esta proyección mundial.
Última revisión: 14 de junio de 2026 Última actualización oficial del GAFI cubierta aquí: 13 de febrero de 2026 Últimas altas: Kuwait y Papúa Nueva Guinea Últimas bajas: no se anunciaron bajas en la actualización de febrero de 2026 Número actual de jurisdicciones en lista gris: 22
El GAFI no pide aplicar diligencia debida reforzada a las jurisdicciones de la lista gris como clase general. La exposición a la lista gris debe tratarse como una señal de riesgo geográfico para la evaluación de riesgo AML, la revisión del cliente, la monitorización continua y la escalada de casos cuando el perfil global de riesgo lo justifique.
Última actualización del GAFI
La última declaración publicada del GAFI sobre seguimiento reforzado, con fecha 13 de febrero de 2026, añadió a Kuwait y Papúa Nueva Guinea. En esa actualización no se anunciaron retiradas. El GAFI también señaló que Haití y Siria aplazaron su informe, por lo que se mantuvieron las declaraciones anteriores para esas jurisdicciones mientras sigan en la lista.
El GAFI anunció un pleno para junio de 2026, del 17 al 19 de junio, y los resultados se publicarían después de la reunión. A 14 de junio de 2026, la lista de febrero seguía siendo la última actualización oficial publicada.
Para ver prioridades de implementación más amplias, consulta la Guía de cumplimiento FATF 2026.
| Elemento | Situación actual |
|---|---|
| Última declaración oficial de seguimiento reforzado | 13 de febrero de 2026 |
| Países añadidos | Kuwait, Papúa Nueva Guinea |
| Países retirados | Ninguno anunciado en la actualización de febrero de 2026 |
| Países con llamada a la acción | República Popular Democrática de Corea, Irán, Myanmar |
Jurisdicciones actuales en la lista gris
Estas son las jurisdicciones incluidas por el GAFI bajo seguimiento reforzado en la declaración del 13 de febrero de 2026.
| Jurisdicción | Situación GAFI |
|---|---|
| Argelia | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Angola | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Bolivia | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Bulgaria | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Camerún | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Costa de Marfil | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| República Democrática del Congo | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Haití | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Kenia | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Kuwait | Añadido al seguimiento reforzado en febrero de 2026 |
| Laos | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Líbano | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Mónaco | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Namibia | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Nepal | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Papúa Nueva Guinea | Añadida al seguimiento reforzado en febrero de 2026 |
| Sudán del Sur | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Siria | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Venezuela | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Vietnam | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Islas Vírgenes Británicas | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
| Yemen | Jurisdicción bajo seguimiento reforzado |
Lista gris del GAFI vs. lista de llamada a la acción
El GAFI distingue entre jurisdicciones bajo seguimiento reforzado y jurisdicciones de alto riesgo sujetas a llamada a la acción.
La lista gris no es una lista de sanciones y no es lo mismo que la lista de llamada a la acción. Debe tratarse como una señal de riesgo país que alimenta una revisión AML basada en riesgo.
| Lista del GAFI | Qué significa | Jurisdicciones actuales |
|---|---|---|
| Jurisdicciones bajo seguimiento reforzado | Existen deficiencias estratégicas, pero la jurisdicción se ha comprometido a corregirlas bajo seguimiento del GAFI. Es lo que suele llamarse lista gris. | Argelia, Angola, Bolivia, Bulgaria, Camerún, Costa de Marfil, República Democrática del Congo, Haití, Kenia, Kuwait, Laos, Líbano, Mónaco, Namibia, Nepal, Papúa Nueva Guinea, Sudán del Sur, Siria, Venezuela, Vietnam, Islas Vírgenes Británicas, Yemen |
| Jurisdicciones de alto riesgo sujetas a llamada a la acción | Deficiencias estratégicas graves. El GAFI pide diligencia debida reforzada y, en los casos más graves, contramedidas. | Corea del Norte, Irán, Myanmar |
Para Corea del Norte e Irán, el GAFI pide contramedidas. Para Myanmar, pide diligencia debida reforzada proporcional al riesgo.
Qué significa la lista gris para los equipos AML
La condición de lista gris es una señal relevante de riesgo país. No debe tratarse como una lista de sanciones, una regla automática de rechazo ni una obligación automática de diligencia debida reforzada para todos los clientes.
En un programa AML basado en riesgo, la exposición a la lista gris puede ser relevante cuando un cliente, beneficiario último, contraparte, corredor de pagos, origen de fondos o actividad de negocio tiene una conexión material con una jurisdicción listada.
Evaluación de riesgo
Usa la condición de lista gris del GAFI como un factor de riesgo país dentro de la evaluación de riesgo corporativa y del cliente. Puede afectar a:
- riesgo por país o constitución;
- riesgo por residencia o nacionalidad del beneficiario último;
- riesgo por corredor de pagos o contraparte transaccional;
- revisión del origen de fondos y del patrimonio;
- riesgo por sector y canal de distribución;
- cadencia de revisión e intensidad de monitorización.
Diligencia debida reforzada
El GAFI indica que no pide aplicar diligencia debida reforzada a las jurisdicciones de la lista gris como clase general. Esa distinción importa: aplicar EDD a todos los clientes solo por nacionalidad o constitución puede crear sobrecumplimiento y registros de decisión débiles.
La exposición a la lista gris debe activar una reevaluación del riesgo y, cuando lo justifique el perfil global del cliente y de la transacción, controles más estrictos como revisión focalizada, recopilación adicional de información o una monitorización continua más estrecha.
Monitorización continua y revisión de clientes
Cuando el GAFI añade o retira una jurisdicción, o publica cambios materiales, los equipos AML deberían revisar si los ajustes de riesgo existentes siguen siendo correctos. En relaciones de mayor riesgo, la respuesta adecuada puede incluir una monitorización continua más estrecha, revisiones más frecuentes del cliente, comprobaciones más profundas de titularidad real o escalada a caso.
Aquí es donde importan los flujos de software. Un stack práctico conecta:
- cribado de sanciones para exposición a sanciones y llamada a la acción;
- cribado PEP para riesgo por cargo público y RCA;
- cribado de medios adversos para noticias negativas y señales regulatorias;
- monitorización continua para cambios tras el alta;
- gestión de casos para revisión y escalado documentados;
- evidencia de auditoría para registros de decisión proporcionales.
Qué no decir
No digas que la condición de lista gris del GAFI implica rechazo automático. El GAFI indica que sus estándares no prevén el de-risking ni el corte de clases enteras de clientes.
No digas que todos los clientes de una jurisdicción en lista gris requieren automáticamente diligencia debida reforzada. El GAFI no pide aplicar medidas de diligencia debida reforzada a las jurisdicciones bajo seguimiento reforzado como clase general.
No confundas la lista gris con la lista de llamada a la acción. El GAFI las publica como clasificaciones separadas con implicaciones operativas distintas.
Cómo analizar el riesgo país relacionado con el GAFI
Un proceso defendible de riesgo país relacionado con el GAFI debe combinar actualizaciones de fuente, datos del cliente y evidencia de revisión.
- Seguimiento de las actualizaciones del GAFI sobre seguimiento reforzado y llamada a la acción después de cada pleno.
- Mapeo de la exposición del cliente, beneficiario último, contraparte, origen de fondos y corredor transaccional con jurisdicciones listadas.
- Aplicación de controles proporcionales según el perfil completo del cliente y de la transacción.
- Uso de sanciones, PEP, medios adversos y titularidad real para aportar contexto.
- Reevaluación de clientes aprobados cuando cambie el estatus país del GAFI o aparezca nueva exposición.
- Documentación de la justificación, escalado, decisión y evidencia en el expediente.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la lista gris del GAFI?
La lista gris del GAFI es el nombre habitual de la lista de jurisdicciones bajo seguimiento reforzado. Incluye jurisdicciones con deficiencias estratégicas en AML/CFT/CPF que se han comprometido a corregirlas dentro de plazos acordados.
¿Qué países están actualmente en la lista gris del GAFI?
A 13 de febrero de 2026, la lista incluye Argelia, Angola, Bolivia, Bulgaria, Camerún, Costa de Marfil, República Democrática del Congo, Haití, Kenia, Kuwait, Laos, Líbano, Mónaco, Namibia, Nepal, Papúa Nueva Guinea, Sudán del Sur, Siria, Venezuela, Vietnam, Islas Vírgenes Británicas y Yemen.
¿Qué países se añadieron en la última actualización del GAFI?
Kuwait y Papúa Nueva Guinea se añadieron en la actualización del 13 de febrero de 2026.
¿Qué países se retiraron en la última actualización?
El GAFI no anunció retiradas en la actualización de seguimiento reforzado de febrero de 2026.
¿Cuál es la diferencia entre la lista gris del GAFI y la lista de llamada a la acción?
La lista gris cubre jurisdicciones bajo seguimiento reforzado que se han comprometido a corregir deficiencias estratégicas. La lista de llamada a la acción cubre jurisdicciones de alto riesgo con deficiencias estratégicas graves. El GAFI pide diligencia debida reforzada para las jurisdicciones de alto riesgo y contramedidas en los casos más graves.
¿Qué países están actualmente sujetos a llamada a la acción del GAFI?
Los países sujetos actualmente a llamada a la acción son la República Popular Democrática de Corea, Irán y Myanmar. Corea del Norte e Irán están sujetos a contramedidas. Myanmar está sujeto a diligencia debida reforzada proporcional al riesgo.
¿La lista gris del GAFI exige diligencia debida reforzada para todos los clientes?
No. El GAFI indica que no pide aplicar medidas de diligencia debida reforzada a las jurisdicciones de la lista gris como clase general. La exposición debe evaluarse con un enfoque basado en riesgo.
¿La lista gris del GAFI implica que una relación comercial deba rechazarse?
No. El GAFI señala que sus estándares no prevén el de-risking ni el corte de clases enteras de clientes. La exposición a la lista gris es un factor de riesgo, no una regla automática de rechazo.
¿Cómo debe afectar la exposición a la lista gris a la monitorización continua?
La exposición a la lista gris puede justificar una monitorización más estrecha cuando el perfil global del cliente, la transacción, el corredor o la contraparte sea más riesgoso. También puede servir como disparador para reevaluar el riesgo del cliente cuando el GAFI añada o retire jurisdicciones.