Directrices internacionales esenciales de cumplimiento que toda empresa debe conocer
En la economía globalizada actual, las empresas operan más allá de las fronteras y enfrentan una multitud de regulaciones que rigen la conducta ética, las medidas anticorrupción y la transparencia financiera. Comprender y cumplir con estas directrices internacionales es crucial no solo para cumplir con la ley, sino también para mantener una imagen de marca respetable. A continuación, profundizamos en algunas de las regulaciones internacionales más importantes que su empresa debe conocer.
En Checklynx, simplificamos el cumplimiento normativo con herramientas avanzadas para AML screening, comprobación de PEP y gestión de listas de sanciones. A continuación, mostramos cómo nuestra plataforma se alinea con estas regulaciones.
1. Ley Alemana de Diligencia Debida en la Cadena de Suministro (LkSG)
Promulgada el 11 de junio de 2021, la Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz (LkSG) exige a las empresas con sede en Alemania que ejerzan diligencia debida en sus cadenas de suministro, centrándose en los derechos humanos y la protección ambiental. A partir de 2023, las empresas con al menos 3,000 empleados en Alemania deben cumplir con esta ley, que se extenderá a aquellas con 1,000 empleados desde 2024. La ley también permite que las personas afectadas sean representadas por ONG y sindicatos en tribunales alemanes si las empresas no cumplen con sus obligaciones.
Punto Clave
Asegúrese de que las operaciones de su cadena de suministro cumplan con los estándares de derechos humanos y ambientales para evitar repercusiones legales y daños a su reputación.
Checklynx ayuda a las empresas a monitorear y verificar entidades en la cadena de suministro, asegurando el cumplimiento de estándares de derechos humanos y protección ambiental.
2. Ley Antisoborno del Reino Unido
La UK Bribery Act 2010 penaliza diversas formas de soborno, incluyendo el incumplimiento de una organización comercial para prevenirlo. Esta legislación se aplica no solo a las empresas del Reino Unido, sino también a empresas extranjeras con vínculos directos o indirectos con el Reino Unido. Incluso tener una filial o subcontratista en el Reino Unido puede involucrar a su empresa en esta ley.
Sanciones
- Multas ilimitadas para empresas.
- Hasta diez años de prisión para las personas involucradas.
Consejo de Cumplimiento Normativo
Implemente políticas anticorrupción sólidas y procedimientos de diligencia debida para mitigar riesgos.
Las herramientas de Checklynx permiten a las empresas implementar procesos de diligencia debida y monitorear transacciones riesgosas para cumplir con esta legislación.
3. Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA)
La FCPA es una ley federal de EE.UU. promulgada en 1977 que prohíbe a las empresas y sus empleados sobornar a funcionarios extranjeros para obtener o retener negocios. Desde 1998, su jurisdicción se ha ampliado para incluir empresas y personas extranjeras que realicen, directa o indirectamente, un acto en apoyo de un pago corrupto dentro de los Estados Unidos.
Similitudes con la Ley Antisoborno del Reino Unido
Ambas leyes tienen alcance extraterritorial y enfatizan la importancia de programas de cumplimiento efectivos.
Acción Recomendada
Capacite regularmente a los empleados sobre leyes anticorrupción y establezca un programa de cumplimiento que cumpla con los estándares de la FCPA.
Checklynx facilita la capacitación y el monitoreo en tiempo real para garantizar el cumplimiento con la FCPA.
4. Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF)
El FATF es una organización intergubernamental fundada en 1989 para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Promueve un enfoque basado en riesgos, exigiendo a las empresas implementar medidas proporcionales al nivel de riesgo identificado.
Por qué es importante
El incumplimiento puede resultar en que tu país sea catalogado como de alto riesgo, afectando el comercio y las finanzas internacionales.
Recomendación
Realiza evaluaciones de riesgos periódicas y actualiza tus políticas de prevención de blanqueo de capitales (AML) según sea necesario.
Con Checklynx, las empresas pueden realizar evaluaciones de riesgos fácilmente, monitorear listas de sanciones y actualizar políticas AML en tiempo real.
5. Directivas de la Unión Europea sobre Blanqueo de Capitales
La UE implementa medidas para la prevención del blanqueo de capitales desde 1991.
3ª Directiva de la UE sobre Blanqueo de Capitales
Implementada en 2005, esta directiva amplió las obligaciones de AML más allá del sector financiero a diversas industrias. Introdujo requisitos más estrictos de diligencia debida y obligó a reportar actividades sospechosas.
4ª Directiva de la UE sobre Blanqueo de Capitales
Vigente desde junio de 2017, la 4ª directiva obligó a los estados miembros de la UE a mantener registros centrales de información sobre la titularidad real. Enfatizó un enfoque basado en riesgos e incrementó la transparencia.
5ª Directiva de la UE sobre Blanqueo de Capitales
Implementada en enero de 2020, la 5ª directiva extendió las obligaciones de AML a los proveedores de monedas virtuales y emisores de tarjetas prepago. Redujo los umbrales para la diligencia debida del cliente y mejoró el acceso a la información sobre titularidad real.
6ª Directiva de la UE sobre Blanqueo de Capitales
En vigor desde diciembre de 2020, la 6ª directiva armonizó aún más la definición de delitos de blanqueo de capitales en la UE. Introdujo penas más severas, incluyendo un mínimo de cuatro años de prisión para delitos graves, y amplió la responsabilidad a las entidades legales.
Implicaciones generales
Las empresas deben adaptarse a regulaciones más estrictas, ámbitos ampliados y sanciones más severas relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Estrategia de Cumplimiento
Actualiza tus políticas de AML, garantiza transparencia en las estructuras de propiedad y utiliza fuentes de datos confiables para la verificación de clientes.
Checklynx simplifica el cumplimiento con monitoreo AML en tiempo real, verificación centralizada y herramientas específicas para criptomonedas.
Conclusión
Navegar el complejo panorama de regulaciones internacionales de cumplimiento es un desafío, pero esencial. El incumplimiento puede resultar en severas sanciones financieras, consecuencias legales y daños irreparables a la reputación de tu empresa. Manteniéndote informado y actualizando proactivamente tus programas de cumplimiento, puedes proteger tu negocio y contribuir a un mercado global más transparente y ético.
Integrando Checklynx en tu flujo de trabajo de cumplimiento, puedes garantizar el cumplimiento de las regulaciones internacionales, proteger la reputación de tu marca y evitar sanciones costosas.
¿Necesitas ayuda?
Consulta con expertos legales o profesionales de cumplimiento para asegurarte de que tu empresa cumple con todos los requisitos regulatorios internacionales.
