Branchen / Kryptoplattformen und VASPs
AML- und Sanktionsprüfungen für Kryptoplattformen und VASPs
Kunden, Unternehmen und Transferparteien prüfen, übermittelte Wallet-Adressen mit Sanktionskennungen abgleichen und Prüfnachweise zusammenhalten. Mit Checklynx als Teil Ihrer Compliance-Systeme verbringen Analysten weniger Zeit damit, Prüfergebnisse zusammenzustellen, und mehr Zeit mit der Klärung relevanter Feststellungen.
Prüfungen für Kryptogeschäfte
Beteiligte, Prüfungen und Entscheidungsgrundlagen zusammenführen
Bei einer Kontoeröffnung, einem Unternehmenskunden oder einer Auszahlung können unterschiedliche Personen, Unternehmen und Kennungen relevant sein. Checklynx prüft diese übermittelten Daten. Ihr Team legt fest, wie die Ergebnisse in die Kundenaufnahme und Transferentscheidungen einfließen.
Kunden, Unternehmen und bereits identifizierte verbundene Parteien mit Sanktions- und PEP-Daten abgleichen, soweit die internen Vorgaben dies erfordern. Prüfungen negativer Medien ergänzen die Risikoinformationen in einem eigenen Prozess.
Relevante Transaktionsparteien und unterstützte Wallet-Adressangaben gemeinsam übermitteln. Die Prüflaufreferenz und Ergebnisse je Partei halten fest, welche Informationen abgeglichen wurden.
Nachweise aus Transaktionsprüfungen abrufbar halten und Ergebnisse mit Handlungsbedarf gegebenenfalls mit der Fallprüfung verbinden. So muss der Prüfkontext bei der Bearbeitung und Begründung von Entscheidungen seltener erneut kopiert werden.
Von der Kundenaufnahme zur Transferprüfung
Für jeden Geschäftsvorgang den passenden Prüfzeitpunkt festlegen
Welche Beteiligten werden einbezogen, welche Informationen übermittelt Ihre Plattform und wer reagiert auf eine Feststellung? Eine Kundenprüfung und eine spätere Transferprüfung können unterschiedliche Parteien und Adressen betreffen.
| Geschäftsvorgang | Daten Ihres Teams | Unterstützung durch Checklynx |
|---|---|---|
| Kundenaufnahme | Angaben zur Person oder zum Unternehmen und relevante Kennungen | Sanktions- und PEP-Abgleich mit Ergebnissen zur Prüfung. |
| Prüfung einer Unternehmensbeziehung | Bereits identifizierte Eigentümer, kontrollierende Personen oder weitere Parteien gemäß internen Vorgaben | Prüfung der übermittelten Parteien; Ermittlung und Analyse der Eigentümerstruktur bleiben gesonderte Aufgaben. |
| Einzahlung, Auszahlung oder Transfer | Relevante Parteien, eigene Transaktionsreferenz und unterstützte Wallet-Adressangaben | Ein Transaktionsprüflauf mit Ergebnissen je Partei und abrufbaren Nachweisen. |
| Kundenprüfung nach der Aufnahme | Gepflegte Kundendatensätze und im Dashboard konfiguriertes Monitoring | Erneute Prüfung der Kundendatensätze im konfigurierten Prozess. |
Klare Zuständigkeiten
Sanktionsprüfungen mit Ihren weiteren Kryptokontrollen verbinden
Die Entscheidung über Kundenaufnahme und Transfers bleibt bei Ihrer Plattform und Ihrem Compliance-Team. Checklynx stellt Prüfergebnisse und Kontext bereit. Es entscheidet nicht, ob Gelder zurückgehalten, freigegeben oder gesperrt, Transfers abgelehnt oder Sachverhalte gemeldet werden müssen.
Die Transaction Screening API unterstützt das übermittelte Zahlungsinstrument wallet_address. Die Adresse wird geprüft, wenn im gewählten Profil der Identitätsabgleich gegen Sanktionsdaten aktiviert ist. Der Abgleich nutzt unterstützte Sanktionskennungen; er verifiziert weder die Wallet-Inhaberschaft noch berechnet er eine Risikobewertung der Blockchain-Aktivität.
Identitätsverifizierung, Blockchain-Analyse und Travel-Rule-Systeme übernehmen ihre jeweiligen Aufgaben. Checklynx bietet keine Verfolgung von Geldern auf der Blockchain, keine Zuordnung oder Gruppierung von Wallets, keine Analyse indirekter Sanktionsbezüge, kein Monitoring von Krypto-Verhaltensmustern und keinen Austausch von Travel-Rule-Nachrichten.
| Anlass | Vorgehen | Ergebnis im Prüfprozess |
|---|---|---|
| Ein Transfer erfordert eine Prüfung | Zurückgegebene Prüflauf- und Fallreferenzen verwenden, soweit vorhanden | Prüfnachweise mit der autorisierten Entscheidung verknüpft halten. |
| Ein Prüfergebnis eröffnet einen Fall | Unterstützte signierte Webhooks zur Falleröffnung empfangen | Den Prüfprozess über neue Aufgaben informieren; das Ereignis ist keine abschließende Entscheidung. |
| Ein Kunde muss erneut geprüft werden | Den Datensatz pflegen und das Monitoring im Dashboard konfigurieren | Die Kundendaten erneut prüfen; dieser Prozess beobachtet keine laufenden Blockchain-Aktivitäten. |
Ihre Kryptoprüfungen planen
Der Praxisleitfaden hilft bei der Zuordnung der Kontrollen. Weitere Ressourcen vertiefen die Themen, die Ihr Projekt benötigt.
Ist Checklynx eine vollständige Krypto-AML-Plattform?
Checklynx unterstützt Sanktions- und PEP-Prüfungen, einen gesonderten Prozess für negative Medien, die Prüfung von Transaktionsparteien sowie die Prüfung und Dokumentation der Ergebnisse. Identitätsverifizierung, Blockchain-Analysen, der Informationsaustausch nach der Travel Rule und verhaltensbezogenes Transaktionsmonitoring benötigen eigene Kontrollen und Systeme.
Was deckt die Sanktionsprüfung einer Wallet-Adresse ab?
Beim unterstützten Zahlungsinstrument wallet_address prüft Checklynx die übermittelte Adresse, wenn im gewählten Profil der Identitätsabgleich gegen Sanktionsdaten aktiviert ist. Die Prüfung belegt keine Inhaberschaft, verfolgt keine Geldflüsse und berechnet keine indirekten Sanktionsbezüge auf der Blockchain. Ein Ergebnis ohne möglichen Treffer bestätigt nicht, dass die Wallet oder der Transfer frei von Sanktionsrisiken ist.
Können wir wirtschaftlich Berechtigte und weitere verbundene Parteien prüfen?
Sie können Personen und Unternehmen prüfen, die Ihr Team bereits identifiziert und zur Prüfung übermittelt hat. Welche Parteien einbezogen werden müssen, wie die Eigentümerstruktur aufgebaut ist und wie Eigentum oder Kontrolle sanktionsrechtlich zu beurteilen sind, bleibt gesondert zu klären.
Wie werden API-Prüfungen mit der Dokumentation verknüpft?
Die Transaction Screening API erstellt einen abrufbaren Prüflauf und kann Ergebnisse mit Handlungsbedarf mit einem Fall verknüpfen. Direkte Sanktions-/PEP-Abfragen und Abfragen negativer Medien legen keine Kunden- oder Falldatensätze an. Ihre Anwendung muss für diese Abläufe eigene Prüf- und Entscheidungsnachweise aufbewahren. Die aktuelle Entwicklerdokumentation unterstützt die Auswahl des passenden Modells.
Sind weitere Kundenprüfungen nach der Aufnahme möglich?
Checklynx-Kundendatensätze können für ein im Dashboard konfiguriertes laufendes Monitoring verwendet werden. Konfiguration und Ausführung dieses Monitorings sind derzeit nicht über die öffentliche API verfügbar. Die erneute Prüfung von Kundendaten unterscheidet sich von der Beobachtung der Blockchain oder der Analyse von Verhaltensmustern.