Software zur Sanktionslistenprüfung für AML-Compliance

Eine offizielle Listensuche eignet sich, um einen Namen mit den Listen der jeweiligen Behörde abzugleichen oder einen Originaleintrag einzusehen. Das Suchwerkzeug von OFAC erfasst beispielsweise die SDN List und die Non-SDN Consolidated Lists von OFAC; es durchsucht nicht die Listen sämtlicher Behörden. Prüfsoftware führt unterstützte Quellen und wiederholbare Prüfungen für Ihren Kunden- oder Geschäftspartnerbestand in einem Prozess zusammen, einschließlich Untersuchung und dokumentierter Entscheidungen. Weder eine Listensuche noch ein Softwareergebnis ersetzt die Prüfung, die erforderlich ist, um festzustellen, ob eine Beschränkung gilt.

Software kommt infrage, wenn Ihr Team viele Kunden oder Lieferanten prüfen, mehrere Sanktionsquellen nutzen, Prüfungen bei geänderten Informationen wiederholen oder Untersuchungsunterlagen teilen muss. Checklynx unterstützt Prüfungen über API, CSV und Portal, laufendes Monitoring und Fallakten mit Quellenkontext und der Begründung des Analysten. Für eine gelegentliche Prüfung anhand der Listen einer bestimmten Behörde kann eine offizielle Listensuche innerhalb Ihres übergreifenden Prozesses nützlich sein. Den Ansatz an den maßgeblichen Quellen, dem Umfang, den Prüfzuständigkeiten und den Nachweisanforderungen ausrichten.

Ausgangspunkt ist der Name der zu prüfenden Person, des Unternehmens, Schiffs oder Flugzeugs. Je nach Kanal können auch Identifikatoren und Filter wie Entitätstyp, Staatsangehörigkeit oder Geburtsjahr unterstützt werden. Namen und Identifikationsnummern gehören in die jeweils vorgesehenen Felder; Filter sollten nur eingesetzt werden, wenn sie zur Prüfrichtlinie passen. Für Eigentümer oder verbundene Parteien sind deren Angaben gesondert zu übermitteln: Die Prüfung eines Firmennamens ermittelt keine Eigentumsstruktur. Mögliche Treffer vor einer Entscheidung anhand verlässlicher Identitätsinformationen prüfen.

Software zur Sanktionslistenprüfung gleicht bereitgestellte Identitätsdaten und Kennungen mit den konfigurierten Sanktionsquellen ab und zeigt mögliche Treffer zur weiteren Prüfung an. Teams können die Quelldatensätze und verfügbaren Identitätsinformationen prüfen und ihre Begründung sowie Nachweise aufbewahren. Ein Prüfergebnis allein bestätigt keine Identität, stellt nicht fest, ob ein Verbot gilt, und bewertet auch nicht das Kundenrisiko.

Checklynx unterstützt konfigurierte offizielle OFAC-SDN- und Non-SDN-Datensätze sowie globale, regionale und nationale Sanktionsquellen wie UN, Vereinigtes Königreich, EU, SECO, BIS, FinCEN, Entwicklungsbanken und weitere nationale Behörden. Die verfügbare Abdeckung hängt von den Quellen ab, die für das Betriebsmodell des Kunden unterstützt und konfiguriert sind.

Nein. Ein Prüfergebnis ist ein möglicher Treffer, der untersucht werden muss. Analysten sollten ihn mit dem vollständigen offiziellen Quelleintrag und den verfügbaren Identitätsinformationen vergleichen. Checklynx unterstützt diese Prüfung mit Aliasnamen, Identifikatoren, Quellenkontext, Fallverlauf und dokumentierter Begründung, trifft aber nicht die abschließende rechtliche Entscheidung.

Checklynx verknüpft Namen und Aliasnamen mit verfügbaren Identifikatoren und weiteren bestätigenden Identitätsmerkmalen und priorisiert mögliche Trefferprofile für die Prüfung. Abgleichsinformationen unterstützen Analysten bei Priorisierung und Klärung; ein Übereinstimmungswert ist jedoch kein Beleg für Identität oder rechtlichen Status.

Ja. Sanktionsrisiken können sich nach der Freigabe ändern, wenn Listendaten aktualisiert werden, sich ein Kundenprofil ändert oder eine neue verbundene Partei erscheint. Checklynx unterstützt laufendes Monitoring, damit freigegebene Datensätze erneut geprüft und bei relevanten Änderungen in die Bearbeitung geleitet werden.

Checklynx hält Kennungen, Aliase, Quellendatensätze, Parteikontext und geklärte Nichttreffer am Ergebnis. So können Analysten wiederholte Fehlalarme unterdrücken und zugleich Nachweise und Begründung der Entscheidung erhalten.

Ja. Checklynx kann Schiffs- und Flugzeugkontext wie Namen, Kennungen, IMO-Nummern, MMSI, Rufzeichen und Flugzeugregistrierungen prüfen, sofern diese Daten verfügbar sind.

Teams können aktivierte OFAC- und andere Sanktionsprüfungen über die Echtzeit-API, CSV-Batch-Prüfung, das Prüfportal oder laufende Monitoring-Prozesse ausführen. Ergebnisse lassen sich in Fällen bearbeiten und zusammen mit Quelldatensätzen, Begründung des Analysten, Zeitstempeln und Prüfnachweisen aufbewahren.

Nein. Namensprüfung und Eigentumsanalyse sind getrennte Aufgaben. Checklynx kann übermittelte Eigentümer und verbundene Parteien prüfen und den Beziehungskontext erhalten. Der Kunde bleibt jedoch dafür verantwortlich, geeignete Eigentumsinformationen einzuholen und zu bestimmen, ob und wie die US-spezifische 50 Percent Rule des OFAC auf die Eigentumsverhältnisse anzuwenden ist.

Checklynx unterstützt OFAC-Sanktionsprüfungen, laufendes Monitoring, die Bearbeitung möglicher Treffer und die Nachweisführung. Diese Kontrollen können Teil des Sanktions-Compliance-Programms eines Unternehmens sein. Checklynx bestimmt jedoch weder Rechtsordnung noch rechtliche Pflichten und ersetzt weder das umfassendere Compliance-Programm noch die rechtliche Analyse des Unternehmens.

Sanktionsprüfung wird von Fintechs, Remittance-Anbietern, Zahlungsdienstleistern, iGaming, Versicherungen, Krypto-Unternehmen, Marktplätzen, Handel, Logistik und anderen Unternehmen genutzt, die AML-, Gegenpartei- und Restricted-Party-Risiken steuern müssen.