Software zur Sanktionslistenprüfung für AML-Compliance

Software zur Sanktionslistenprüfung vergleicht Personen und Unternehmen mit relevanten Sanktionslisten. Sie zeigt mögliche Treffer mit Identitäts- und Quellenangaben, damit Compliance-Teams diese prüfen und dokumentieren können.

Checklynx unterstützt konfigurierte offizielle OFAC-SDN- und Non-SDN-Datensätze sowie globale, regionale und nationale Sanktionsquellen wie UN, Vereinigtes Königreich, EU, SECO, BIS, FinCEN, Entwicklungsbanken und weitere nationale Behörden. Die verfügbare Abdeckung hängt von den Quellen ab, die für das Betriebsmodell des Kunden unterstützt und konfiguriert sind.

Nein. Ein Prüfergebnis ist ein möglicher Treffer, der untersucht werden muss. Analysten sollten ihn mit dem vollständigen offiziellen Quelleintrag und den verfügbaren Identitätsinformationen vergleichen. Checklynx unterstützt diese Prüfung mit Aliasnamen, Identifikatoren, Quellenkontext, Fallverlauf und dokumentierter Begründung, trifft aber nicht die abschließende rechtliche Entscheidung.

Checklynx verknüpft Namen und Aliasnamen mit verfügbaren Identifikatoren und weiteren bestätigenden Identitätsmerkmalen und priorisiert mögliche Trefferprofile für die Prüfung. Abgleichsinformationen unterstützen Analysten bei Priorisierung und Klärung; ein Übereinstimmungswert ist jedoch kein Beleg für Identität oder rechtlichen Status.

Ja. Sanktionsrisiken können sich nach der Freigabe ändern, wenn Listendaten aktualisiert werden, sich ein Kundenprofil ändert oder eine neue verbundene Partei erscheint. Checklynx unterstützt laufendes Monitoring, damit freigegebene Datensätze erneut geprüft und bei relevanten Änderungen in die Bearbeitung geleitet werden.

Checklynx hält Kennungen, Aliase, Quellendatensätze, Parteikontext und geklärte Nichttreffer am Ergebnis. So können Analysten wiederholte Fehlalarme unterdrücken und zugleich Nachweise und Begründung der Entscheidung erhalten.

Ja. Checklynx kann Schiffs- und Flugzeugkontext wie Namen, Kennungen, IMO-Nummern, MMSI, Rufzeichen und Flugzeugregistrierungen prüfen, sofern diese Daten verfügbar sind.

Teams können aktivierte OFAC- und andere Sanktionsprüfungen über die Echtzeit-API, CSV-Batch-Prüfung, das Prüfportal oder laufende Monitoring-Prozesse ausführen. Ergebnisse lassen sich in Fällen bearbeiten und zusammen mit Quelldatensätzen, Begründung des Analysten, Zeitstempeln und Prüfnachweisen aufbewahren.

Nein. Namensprüfung und Eigentumsanalyse sind getrennte Aufgaben. Checklynx kann übermittelte Eigentümer und verbundene Parteien prüfen und den Beziehungskontext erhalten. Der Kunde bleibt jedoch dafür verantwortlich, geeignete Eigentumsinformationen einzuholen und zu bestimmen, ob und wie die US-spezifische 50 Percent Rule des OFAC auf die Eigentumsverhältnisse anzuwenden ist.

Checklynx unterstützt OFAC-Sanktionsprüfungen, laufendes Monitoring, die Bearbeitung möglicher Treffer und die Nachweisführung. Diese Kontrollen können Teil des Sanktions-Compliance-Programms eines Unternehmens sein. Checklynx bestimmt jedoch weder Rechtsordnung noch rechtliche Pflichten und ersetzt weder das umfassendere Compliance-Programm noch die rechtliche Analyse des Unternehmens.

Sanktionsprüfung wird von Fintechs, Remittance-Anbietern, Zahlungsdienstleistern, iGaming, Versicherungen, Krypto-Unternehmen, Marktplätzen, Handel, Logistik und anderen Unternehmen genutzt, die AML-, Gegenpartei- und Restricted-Party-Risiken steuern müssen.