Onboarding und KYB
Stoppen Sie riskante Kunden, Unternehmen, Verkäufer und Begünstigte vor der Aktivierung.
Lösungen / API für Screening in Echtzeit
AML-Screening-API für Compliance-Entscheidungen in Echtzeit
Nutzen Sie Checklynx als Prüfschicht für Onboarding, KYC/KYB, Sanktionen und PEP, Kundenaktualisierung, Zahlungsparteien, Auszahlungsprüfung, Begünstigtenanlage und Transaktionsscreening-Ereignisse.
CRMOnboarding
ZahlungenTransaktionsereignis
CoreKontowechsel
POST/check/sanctions_pep
EingabeKunde oder Gegenpartei
AbdeckungSanktionen, PEP, Gesuchte, Transaktionskontext
AusgabeEntscheidung + Trefferprofile
FreigebenProzess fortsetzen
PrüfenFall erstellen
NachweisePrüfdatensatz
InlineVor Freigabe, Auszahlung oder Eskalation prüfen
RichtlinieFreigeben, halten, prüfen oder EDD auslösen
NachweiseAnalysten quellengestützte Prüfpakete geben
AbläufeOnboarding, Zahlungen, Auszahlungen, Transaktionen
AML-Screening-API für Sanktionen, PEP und Watchlist-Prüfungen
Wachsende Teams verteilen Screening oft über manuelle Suchen, CSV-Uploads, getrennte Tools und Analysten-Postfächer. Die Real-Time Screening API gibt Produkt-, Risiko- und Compliance-Systemen einen Integrationspunkt, um Risiko zu prüfen, Entscheidungen weiterzuleiten und Nachweise zu sichern, bevor der Geschäftsprozess weiterläuft.
Risiko im Produktfluss kontrollieren
Prüfen Sie vor Kontoaktivierung, Begünstigtenanlage, Auszahlung, Überweisung oder Annahme einer Gegenpartei, statt Risiko erst nach dem Ereignis zu bearbeiten.
Compliance-Übergaben standardisieren
Geben Sie strukturierte Ergebnisse und Trefferprofile zurück, die nachgelagerte Teams in Fallwarteschlangen, EDD-Prozesse oder MLRO-Prüfungen überführen können.
Audit-Nachweise angebunden halten
Verknüpfen Sie Screening-Eingaben, quellengestützte Treffer, Zeitstempel und Prüfergebnisse mit Kunden-, Transaktions- oder Falldatensätzen.
Wo die API in Ihrem Prozess sitzt
Checklynx sitzt am Entscheidungspunkt zwischen Geschäftssystemen, die Risiko erzeugen, und Compliance-Prozessen, die es prüfen müssen. Ziel ist nicht nur Listensuche, sondern die Entscheidung, ob ein Prozess weiterlaufen, gehalten oder an Analysten gehen muss.
| Schritt | Was passiert | Ausgabe |
|---|---|---|
| Prüfanlass aus dem Geschäftssystem | Rufen Sie Checklynx aus Onboarding-, CRM-, Zahlungs-, Wallet-, Marketplace- oder Case-Management-Ereignissen auf. | Screening-Anfrage |
| Screening vor Prozessfortsetzung | Prüfen Sie Kunde, Unternehmen, Gegenpartei, Schiff, Flugzeug oder Transaktionskontext vor Genehmigung, Auszahlung, Überweisung oder Kontoänderung. | Risikoantwort |
| Weiterleitungsregeln anwenden | Nutzen Sie die Antwort, um risikoarme Aktivität freizugeben, den Prozess zu halten, eine Prüfung zu öffnen oder verstärkte Sorgfaltspflicht auszulösen. | Operative Entscheidung |
| An Compliance-Prüfung übergeben | Senden Sie Ergebnisse und Trefferprofile mit Quellenkontext, Identifikatoren, Aliasen und Zeitstempeln an Analystenwarteschlangen. | Prüfpaket |
| Governance-Nachweise sichern | Speichern Sie Anfrage, Antwort, Folgeaktion, Prüfernotizen und finales Ergebnis für Audit und regulatorische Prüfung. | Nachvollziehbarer Datensatz |
Produkt-Events in Compliance-Entscheidungen verwandeln
Verbinden Sie die Momente, in denen Risiko ins Geschäft eintritt, mit einer Screening-Schicht, die freigibt, hält, weiterleitet und die Entscheidung belegt.
Zahlungen und Auszahlungen
Prüfen Sie Parteien und Transaktionskontext, bevor exponierte Aktivität freigegeben wird.
Fallprüfung und Audit
Geben Sie Analysten strukturierte Nachweise und halten Sie das finale Ergebnis für Prüfungen angebunden.
API-AntwortFreigeben, halten, prüfen oder eskalieren
Eine Antwort gibt Produkt- und Compliance-Teams dieselbe Entscheidungsspur.
Eine API-Oberfläche für Screening, Weiterleitung und Nachweise
Nutzen Sie Echtzeitprüfungen, Batch-Aktualisierungen und Adverse-Media-Suchen, ohne dass Analysten die Story in Tabellen neu aufbauen müssen.
Echtzeit
/check/sanctions_pepAm Entscheidungspunkt prüfen
Prüfen Sie einen Kunden, ein Unternehmen, eine Gegenpartei, ein Schiff, ein Flugzeug oder eine Transaktion, bevor der Prozess weiterläuft.
Batch
/check/sanctions_pep/batchKundendateien aktualisieren
Führen Sie Massenscreening für bis zu 200 check_items aus, mit Ergebnissen zurück auf Ihre eigenen Request-IDs.
Media
/check/adverse_mediaRisikokontext ergänzen
Suchen Sie Adverse Media, wenn die Prüfung negative Nachrichten, offizielle Datensätze und quellengestützten Kontext braucht.
Mit jeder Prüfung zurückgegebenEingabesearch_term oder search_identity Entscheidungclear, hold, review oder EDD Nachweiseresults + match_profiles
Nutzen Sie Namen oder strukturierte Identitätsdaten und steuern Sie Quelle, Gruppe und Fuzziness.
Routen Sie den nächsten Schritt direkt aus der Antwort, statt auf manuelle Nachschau zu warten.
Halten Sie quellengestützte Treffer, gruppierte Profile, Zeitstempel und Prüfkontext angebunden.
Eine API für die Prüfungen im Produktprozess
Lösen Sie Prüfungen an den Stellen aus, an denen Risiko ins Geschäft eintritt, und leiten Sie die Antwort in den passenden operativen Schritt.
AML-Screening-API
Führen Sie AML-Prüfungen aus Onboarding, Kontoänderungen, Kundenaktualisierungen und Backend-Risikoereignissen aus.
Sanktionsscreening-API
Prüfen Sie Personen, Unternehmen, UBOs, Gegenparteien, Schiffe und Flugzeuge gegen Sanktionsquellen, bevor Risiko fortschreitet.
KYC-Screening-API
Prüfen Sie Kunden und wirtschaftlich Berechtigte bei KYC/KYB-Einreichung, Begünstigtenanlage und Profiländerungen.
Transaktionsscreening-API
Prüfen Sie Zahlungsparteien, Auszahlungsumfeld, Transfer-Gegenparteien und transaktionsbezogene Namen vor Freigabe oder Eskalation.
Beispiele für Anfrage und Antwort
Nutzen Sie strukturierte Identitätsdaten, sofern vorhanden, oder senden Sie einen Suchbegriff mit Ihrer eigenen Request-ID, damit Ergebnisse in den Prozess zurückgeschrieben werden können.
Anfragebeispiel
POST /check/sanctions_pep
Authorization: Bearer <api_key>
Content-Type: application/json
{
"request_id": "onboarding_48921",
"check_item": {
"type": "company",
"name": "Northbridge Trading Ltd",
"country": "GB",
"related_parties": [
{ "type": "person", "name": "Maria Costa", "role": "ubo" }
]
},
"sources": ["sanctions", "pep", "wanted"],
"fuzziness": "standard"
}Antwortbeispiel
{
"request_id": "onboarding_48921",
"decision": "review",
"results": [
{
"risk_type": "sanctions",
"match_score": 0.91,
"source": "OFAC SDN",
"matched_name": "Northbridge Trading",
"profile_id": "match_prof_7842"
}
],
"match_profiles": [
{
"profile_id": "match_prof_7842",
"aliases": ["Northbridge Trading"],
"identifiers": ["quellengestützte Kennungen"],
"review_context": "Analystenprüfung erforderlich"
}
]
}Authentifizierung und Implementierung
Authentifizieren Sie API-Aufrufe mit einem serverseitigen API-Schlüssel, halten Sie Schlüssel aus clientseitigen Anwendungen heraus und nutzen Sie eigene Request-IDs, um Checklynx-Antworten mit Onboarding-, Zahlungs-, Auszahlungs-, Begünstigten- oder Kundenaktualisierungsereignissen zu verbinden.
API, Portal, Batch oder Monitoring
Wählen Sie den Ablauf danach, wo die Entscheidung getroffen wird und wie viel operative Kontrolle Ihr Team braucht.
| Ablauf | Am besten für | Typische Ausgabe |
|---|---|---|
| Echtzeit-API | Onboarding, Zahlungen, Auszahlungen, Begünstigtenanlage und Backend-Risikoereignisse | Strukturierte Antwort für Freigabe, Halten, Prüfung oder Eskalation |
| Prüfportal | Manuelle Untersuchungen, breite Subjektsuchen und analystengeführte Prüfung | Suchergebnisse und Prüfungskontext |
| CSV-Batch-Prüfung | Aktualisierung von Kunden-, Gegenparteien- oder Lieferantendateien außerhalb des Live-Produktpfads | Massenergebnisse mit Bezug zu hochgeladenen Datensätzen |
| Laufendes Monitoring | Freigegebene Kunden, UBOs, Gegenparteien und Zahlungspartner nach dem Onboarding | Neue Hinweise, unterdrückte Nichttreffer, Fälle und Prüfnachweise |
Was kann die Real-Time Screening API prüfen?
Die Screening-API unterstützt Sanktionen, PEP, Gesuchte und unterstützte Watchlists mit Filtern für Personen, Unternehmen, Schiffe und Flugzeuge. Adverse Media läuft über einen separaten Suchpfad.
Wo sollten Teams Echtzeit-AML-Screening einsetzen?
Typische Integrationspunkte sind Onboarding, KYC- und KYB-Einreichung, Kontoaktivierung, Begünstigtenanlage, Gegenparteienerstellung, Transaktionsprüfung, Zahlungs- oder Auszahlungsfreigabe, Profiländerungen und Backend-Risikoaktualisierungen.
Ersetzt die API menschliche Prüfung?
Nein. Die API liefert strukturierte Ergebnisse und Trefferprofile, damit Ihr Prozess potenzielles Risiko weiterleiten kann. Prüfrichtlinien und finale Compliance-Entscheidungen bleiben unter Kontrolle Ihres Teams.