Lösungen / AML-Compliance
Mit der AML-Prüfsoftware von Checklynx prüfen Compliance-Teams Kunden und Gegenparteien gegen Sanktions-, PEP- und Fahndungslisten. Negative Medien lassen sich als zusätzliche Prüfung einbeziehen. Mögliche Treffer werden in strukturierten Profilen geprüft; Entscheidungen bleiben mit dem laufenden Monitoring und der Fallhistorie verknüpft.
Quellen, Kennungen, frühere Entscheidungen und Monitoring-Kontext bleiben für die menschliche Prüfung verbunden.
Connected AML operations
Checklynx connects the screening access method, enabled risk sources, customer or counterparty record, human review, monitoring policy, and retained evidence. Each specialist control keeps its own purpose while the decision history stays connected.
Bringen Sie Screening, Prüfung, Monitoring und Nachweise in ein konsistentes Betriebsmodell.
Checklynx führt vermutlich zusammengehörige Quelldatensätze in Profilen zusammen. Verfügbare Namen, Aliasnamen, Kennungen und weitere Identitätsmerkmale dienen dazu, die geprüfte Partei mit jedem möglichen Treffer abzugleichen. Übereinstimmende Angaben stützen den Abgleich; widersprüchliche Merkmale verringern die Sicherheit der Zuordnung. Das kann Fehlalarme reduzieren, wenn unterscheidende Angaben verfügbar sind. Analysten können zusammengehörige Nachweise gemeinsam prüfen.
Bewahren Sie die Historie für Audit, Governance und regulatorische Fragen auf.
AML compliance operating model
Start with an onboarding, customer, counterparty, payment-party, or periodic-review event. Run the appropriate screening check, route potential matches to accountable people, retain the outcome, and return relevant changes for later review.
Mit der AML-Prüfsoftware von Checklynx prüfen Compliance-Teams Kunden und Gegenparteien gegen Sanktions-, PEP- und Fahndungslisten. Negative Medien lassen sich als zusätzliche Prüfung einbeziehen. Mögliche Treffer werden in strukturierten Profilen geprüft; Entscheidungen bleiben mit dem laufenden Monitoring und der Fallhistorie verknüpft.
| Phase | Operativer Kontext | Ergebnis |
|---|---|---|
| Signal | Geschäftsereignis, Kunde, Zahlung oder Prüfung | Risiko tritt in einen kontrollierten Prozess ein. |
| Screening | Quellen, Profil, Kennungen und Kontext | Das Ergebnis ist strukturiert für die Prüfung. |
| Prüfung | Fall, Notizen, Zuständigkeit und Nachweise | Das Team entscheidet mit ausreichend Kontext. |
| Ergebnis | Entscheidung, Begründung, Zeitstempel und Nachweis | Das Unternehmen kann erklären, was entschieden wurde und warum. |
Die Praxisleitfäden unterstützen die Gestaltung Ihres Prüfprozesses. Ein Anbietervergleich erleichtert die Auswahl der passenden Software.
AML-Prüfsoftware gleicht Identitätsdaten von Kunden und Gegenparteien mit ausgewählten Sanktions-, PEP- und weiteren Risikoquellen ab, um mögliche Treffer zur Prüfung zu erkennen. Checklynx verknüpft diese Ergebnisse mit der Fallbearbeitung, dem laufenden Monitoring und den aufbewahrten Nachweisen. Ein möglicher Treffer muss anhand der internen Vorgaben Ihres Unternehmens bewertet werden; er ist keine automatische Compliance-Entscheidung.
Nein. Bei einer solchen Prüfung wird die Identität eines Kunden, einer Gegenpartei oder einer Zahlungspartei mit ausgewählten Risikoquellen abgeglichen. Verhaltensbasiertes Transaktionsmonitoring untersucht Aktivitätsmuster und Transaktionen auf verdächtiges Verhalten. Die Prüfung von Zahlungsparteien und die erneute Kundenprüfung nach Quellenänderungen erfüllen andere Aufgaben als das verhaltensbasierte Transaktionsmonitoring.
Checklynx verbindet Prüfungen gegen Sanktions-, PEP- und RCA-, Fahndungs- und Watchlists sowie Quellen für negative Medien mit Kundenrisikobewertung, Fallbearbeitung, laufendem Monitoring und aufbewahrten Prüfnachweisen. Jede Kontrolle bleibt eigenständig, während relevante Ergebnisse mit dem Kunden oder Geschäftsanlass verknüpft bleiben.
Ja. Teams können mit Prüfungen im Browser-Portal oder der Prüfung von Beständen per CSV beginnen und ereignisgesteuerte Prüfungen über eine API anbinden. Webhooks, Fälle, Monitoring und Nachweise können anschließend die bereits genutzten nachgelagerten Systeme und Prüfprozesse unterstützen.
Nein. Checklynx bereitet Prüfergebnisse, Quellenkontext, Prüfverlauf und Hinweise für den Prüfprozess auf. Autorisierte Personen wenden die internen Vorgaben an und bleiben für Entscheidungen wie Freigabe, Eskalation, verstärkte Sorgfaltspflichten, Ablehnung oder Meldung verantwortlich.
Ein geprüfter und als Fehlalarm eingestufter Treffer kann mit dem Kunden und dem möglichen Treffer verknüpft bleiben. Wenn sich die relevanten Daten nicht geändert haben, kann die frühere Entscheidung wiederholte Arbeit reduzieren. Neue oder geänderte Informationen können zusammen mit dem bisherigen Kontext erneut in die Prüfung gelangen.
Die Dokumentation kann die geprüfte Partei und den Anlass, die gewählten Vorgaben und Quellen, Anfrage und Antwort, den Quellenkontext möglicher Treffer, die prüfende Person, Notizen, Begründung, Ergebnis, Zeitstempel und Fallhistorie umfassen. Die genauen Regeln für Aufbewahrung und Zugriff legt das Kundenunternehmen fest.
Nein. Diese Seite erklärt, wie Checklynx als Software die operative Umsetzung von AML-Kontrollen unterstützt. Der AML-Praxisleitfaden behandelt die übergreifenden Zuständigkeiten, den rechtlichen Anwendungsbereich, Risikobewertung, Sorgfaltspflichten, Eskalation, Governance und Kontrollprüfungen.
