Produkte / PEP
PEP-Prüfung für Kunden und wirtschaftlich Berechtigte – mit verfügbaren Angaben zu öffentlichen Ämtern, Beziehungen und Quellen für die anschließende Bewertung.
Mögliche PEP-Exponierung mit Beziehungskontext. Prüfer validieren die Quellen vor der Entscheidung.
Auszug aus offizieller Quelle zur Validierung durch Prüfer verfügbar.
Auszug aus offizieller Quelle zur Validierung durch Prüfer verfügbar.
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PEP-Screening-Software
Checklynx führt verfügbare Angaben zu öffentlichen Ämtern, früheren Funktionen und relevanten Beziehungen zusammen. So kann Ihr Team mögliche Treffer prüfen und die Informationen für die Bewertung des Kundenrisikos nutzen.
Prüfen Sie wichtige öffentliche Funktionen in inländischen, ausländischen und internationalen Kontexten, mit Rolle, Rechtsordnung und Positionshistorie nah am Ergebnis.
Machen Sie Familienmitglieder und nahestehende Personen sichtbar, damit indirekte politische Exponierung im Onboarding und Monitoring erkennbar bleibt.
Halten Sie frühere öffentliche Rollen, Beziehungsänderungen und Prüfanlässe für Kundenrisiko sichtbar, damit Teams Richtlinien ohne manuelle Nacharbeit anwenden können.
Welches Amt hatte die Person? Welche Beziehungen sind belegt? Checklynx zeigt die verfügbaren Angaben und Quellen gemeinsam, damit Ihr Team den Treffer nachvollziehen und seine Entscheidung dokumentieren kann.
Ein synthetisches Profil, Quellenverweise, Beziehungskontext und Risikosignale in der aktuellen Prüfung.
Erklärt, warum ein exploratives Ergebnis relevant sein kann, während Matching und finale Bewertung unter Prüferkontrolle bleiben.
Öffentliche Rolle, Jurisdiktion, Aliase, Quellenlabels und Beziehungsevidenz bleiben am Ergebnis.
Familienmitglieder, nahestehende Personen, Rollenwechsel und Folgen für das Kundenrisiko bleiben für die verstärkte Sorgfaltspflicht sichtbar.
Intelligente Matching-Technologie
PEP-Screening hängt von Namen ab, die in vielen Formaten, Schriften und Quellsystemen erscheinen. Checklynx hilft, reale Varianten zu verarbeiten, während Prüferentscheidungen vom Matching getrennt bleiben.
Erkennt Namen, die ähnlich klingen, auch wenn Quellen andere Schreibweisen oder lokale Konventionen nutzen.
Unterstützt nicht-lateinische Namen, Akzente, geänderte Wortreihenfolge und typische Eingabevarianten.
Stellt Namen und Aliase über verschiedene Schriften dar, damit Prüfer sie mit Quellen vergleichen können.
Berücksichtigt Titel, abgekürzte Namen und Kurzformen, während die Prüferkontrolle erhalten bleibt.
Politische Funktionen, enge Beziehungen und Quellennachweise gemeinsam prüfen. Ergebnis und Begründung dokumentieren, damit Kundenrisikoentscheidungen bei späteren Prüfungen nachvollziehbar bleiben.
Fallmanagement ansehenFreigegebene Kunden und verbundene Parteien auf relevante Änderungen überwachen. Neue Funktionen, der Status als ehemaliger PEP und Beziehungsänderungen werden mit früheren Entscheidungen erneut vorgelegt.
Laufende Überwachung ansehenChecklynx hilft Analysten zu verstehen, ob eine Person direkte PEP, Familienmitglied, nahestehende Person oder mit einer öffentlichen Rolle verbunden ist, mit Kategorie-Kontext über 235 Regionen.
Diese Karten zeigen beispielhafte PEP-Kategorien. Die tatsächliche Abdeckung umfasst viele weitere öffentliche Funktionen und kann je nach Quelle und Jurisdiktion auch niedrigere Rollen einschließen.
Staatsoberhäupter, Regierungschefs, Minister, stellvertretende Minister und vergleichbare Funktionen.
Mitglieder von Kongressen, Parlamenten, Versammlungen und ähnlichen gesetzgebenden Organen.
Mitglieder oberster Gerichte, Verfassungsgerichte und anderer hochrangiger Justizorgane.
Mitglieder von Zentralbankgremien, Rechnungshöfen und vergleichbaren Aufsichtsbehörden.
Leitende Verwaltungs-, Management- oder Aufsichtsfunktionen in staatseigenen Organisationen.
Botschafter, Geschäftsträger, hochrangige diplomatische Vertreter und vergleichbare Funktionen.
Hochrangige Amtsträger in nationalen Streitkräften und Verteidigungsstrukturen.
Funktionsträger und Vorstandsmitglieder internationaler Organisationen oder vergleichbarer öffentlicher Funktionen.
Den für Onboarding, regelmäßige Prüfung oder Untersuchung passenden Zugangsweg nutzen und Nachweise sowie Entscheidungsverlauf verbunden halten.
Kunden oder verbundene Personen ohne eigene Integration suchen und prüfen.
Mehr erfahren 02Echtzeitprüfung per APIPEP- und RCA-Prüfungen in Onboarding und Kundenrisikoprozesse einbinden.
Mehr erfahren 03Bestandsprüfung per CSVKundenbestände mit einheitlichen Abgleichsregeln kontrolliert als Batch prüfen.
Mehr erfahren 04Fälle, Webhooks und PrüfnachweiseRelevante Änderungen in die verstärkte Sorgfaltspflicht überführen und den Entscheidungsverlauf aufbewahren.
Mehr erfahrenKunden, wirtschaftlich Berechtigte und verbundene Personen vor der Prüfung miteinander verbinden.
Politische Funktionen und enge Beziehungen mit dem zugehörigen Quellenkontext erkennen.
Relevante PEP-Ergebnisse in eine überprüfbare Risikoentscheidung und den EDD-Prozess übernehmen.
04Laufende Überwachung und FälleÄnderungen von Funktionen und Beziehungen mit früheren Entscheidungen erneut zur Prüfung vorlegen.
Checklynx vergleicht die Angaben zu einer Person mit PEP-Datensätzen und zeigt mögliche Treffer an. Zusammengehörige Quelldatensätze werden in einem Profil gebündelt. Namen, Aliase und verfügbare Angaben zu Identität, Ämtern und Beziehungen helfen Ihrem Team zu beurteilen, ob der Treffer tatsächlich Ihren Kunden betrifft. Die abschließende Bewertung übernimmt Ihr Team.
Neben Namen und Aliasnamen können PEP-Profile etwa Geburtsdaten, Staatsangehörigkeiten, öffentliche Ämter, Institutionen und Amtszeiten enthalten. Hinzu kommen gegebenenfalls Angaben zu Familienmitgliedern und nahestehenden Personen. Welche Informationen vorliegen, hängt von der jeweiligen Quelle ab. Ein ähnlicher Name oder ein passendes Geburtsdatum allein reicht nicht aus, um die Identität zu bestätigen.
Mit PEP-Screening-Software prüfen Unternehmen, ob Kunden, wirtschaftlich Berechtigte oder andere relevante Personen eine wichtige öffentliche Funktion ausüben oder ausgeübt haben. Auch einschlägige familiäre und geschäftliche Beziehungen können relevant sein. Die Software unterstützt die Suche und Trefferprüfung; Ihr Team klärt den Status und die erforderlichen Maßnahmen.
Ja. Checklynx kann verfügbare Angaben zu familiären und engen geschäftlichen Beziehungen anzeigen. Ihr Team prüft, ob die Beziehung unter die geltenden Vorgaben fällt. Ein Familienmitglied oder eine nahestehende Person ist dadurch nicht selbst automatisch eine PEP.
In Deutschland müssen Verpflichtete nach § 15 Absatz 4 GwG das PEP-spezifische Risiko mindestens zwölf Monate nach dem Ausscheiden aus dem Amt berücksichtigen. Angemessene, risikoorientierte Maßnahmen müssen weiterlaufen, bis anzunehmen ist, dass dieses Risiko nicht mehr besteht. Nach zwölf Monaten endet die Prüfung also nicht automatisch. Angaben zu früheren Ämtern und Amtszeiten helfen Ihrem Team bei der Bewertung.
Entscheidend ist, ob die Daten zu Ihren Kunden und Ländern passen. Testen Sie bekannte Personen und ähnliche Namen: Sind die relevanten Ämter und Beziehungen erfasst? Lassen sich die Angaben anhand der Quellen prüfen? Fragen Sie auch, wie der Anbieter Änderungen, Fehler und fehlende Daten behandelt. Die Zahl der Profile allein beantwortet diese Fragen nicht.
Nein, der PEP-Status allein ist kein Grund für eine automatische Ablehnung und kein Beleg für eine Straftat. Für die von § 15 GwG erfassten Fälle gelten in Deutschland verstärkte Sorgfaltspflichten. Dazu zählen die Zustimmung eines Mitglieds der Führungsebene, die Prüfung der Herkunft der eingesetzten Vermögenswerte und eine verstärkte laufende Überwachung. Zunächst muss Ihr Team klären, ob es sich um die gesuchte Person handelt und welche Funktion oder Beziehung für die Einstufung maßgeblich ist.
Bei einem Namensabgleich kommen oft mehrere Personen als Treffer infrage. Checklynx bündelt zusammengehörige Quelldatensätze und stellt verfügbare Identitätsangaben, Ämter und Beziehungen gemeinsam dar. So hat Ihr Team mehr Anhaltspunkte, um einen Treffer zu bestätigen oder eine Person mit ähnlichem Namen auszuschließen. Ob und wie stark sich der Prüfaufwand dadurch verringert, lässt sich mit Ihren eigenen Fällen im Pilotbetrieb prüfen.
Nein. Checklynx liefert mögliche Treffer und Informationen für die Prüfung. Ihr Team entscheidet anhand der geltenden Vorgaben, welche Maßnahmen erforderlich sind und wie sich der bestätigte Status auf das Kundenrisiko auswirkt.
