Branchen / Fintech
AML/CFT- und Sanktionsscreening für Fintech-Unternehmen
Prüfen Sie Kunden, Unternehmen, Begünstigte, Gegenparteien, Zahlungen und Produktereignisse gegen Sanktionen, PEP, negative Medien und Watchlist-Daten mit API-orientierten Prozessen und auditbereiten Nachweisen.
Screening, Prüfung, Notiz, Eskalation und Ergebnis.
Fintech-Prozesse
Für schnelles Onboarding, Zahlungen und Produktrisiko
Fintech-Teams brauchen Screening, das zur Produktgeschwindigkeit passt, ohne Compliance-Teams mit getrennten Trefferhinweisen arbeiten zu lassen. Checklynx hilft, Personen, Unternehmen, Kennungen, Zahlungskontext und Gegenparteien bei Onboarding, Transaktion, Prüfung und Monitoring zu prüfen.
Prüfen Sie Kunden, Geschäftskonten, Händler, Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigte, Partner, Agenten und Kennungen vor Zugriff, Aktivierung oder Limiterhöhung.
Prüfen Sie Begünstigte, Auszahlungsempfänger, Zahlungsreferenzen, Kennungen von Begünstigten oder Gegenparteien, Länder und Transaktionskontext, wenn Risiko sichtbar wird.
Bewahren Sie Quellennachweise, Analystenbegründung, Notizen, Eskalationshistorie, Entscheidungen, Zeitstempel und Fallaktivität für Compliance, Partner und Audits auf.
Prüfprozess
Vom Produktereignis zur dokumentierten Entscheidung
Eine Registrierung, ein KYB-Antrag, ein Zahlungsauslöser, eine Änderung des Begünstigten, eine Partnerprüfung, ein Monitoring-Treffer oder eine manuelle Eskalation wird zu strukturierter Prüfarbeit mit Quellenkontext und Entscheidungsnachweisen.
| Phase | Prüfkontext | Geschäftsergebnis |
|---|---|---|
| Kundenregistrierung | Person, Unternehmen, Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigter, Steuer-ID, Ausweisdaten, Sanktionen, PEP, negative Medien oder Watchlist-Kontext | Risiko wird vor Kontoaktivierung oder Produktzugang geprüft. |
| Geschäftskunden-Onboarding | Händler, Plattformkunde, Anbieter, Agent, Partner, wirtschaftlich Berechtigter, Unternehmenskennung und Länderkontext | KYB- und Gegenparteirisiko wird vor Freigabe sichtbar. |
| Zahlungs- oder Auszahlungsereignis | Begünstigter, Auszahlungsempfänger, Zahlungsreferenz, Sender, Empfänger, Land und Transaktionskontext | Teams können mögliche Risiken prüfen, bevor Wert bewegt wird. |
| Monitoring-Aktualisierung | Neue Sanktionierung, PEP-Änderung, Hinweis aus negativen Medien oder Watchlist-Update | Bereits freigegebene Nutzer und Unternehmen bleiben nach dem Onboarding sichtbar. |
| Entscheidung dokumentiert | Fallverantwortlicher, Begründung, Quellennachweise, Zeitstempel, Eskalation und finales Ergebnis | Das Unternehmen kann erklären, wer was warum entschieden hat. |
Prüfeffizienz
Manuelle Prüflast in Fintech-Prozessen reduzieren
Fintech-Screening sollte schnelle Produkte unterstützen, ohne jeden Treffer in eine manuell neu aufgebaute Prüfung zu verwandeln. Checklynx hält Screening-Ergebnisse, Quellenkontext, Fallnotizen und Monitoring-Historie mit Profil und Ereignis verbunden.
Prüfen Sie Sanktionen, PEP, negative Medien und Watchlist-Kontext mit Kunden-, Unternehmens-, Kennungs- und Produktdetails an einem Ort.
Prüfen Sie Begünstigte, Auszahlungsempfänger, Zahlungsreferenzen, Gegenparteien und Transaktionskontext vor Freigabe.
Prüfen Sie Händler, Unternehmen, Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigte, Anbieter, Agenten und Partner bei Onboarding, Aktualisierung oder Eskalation.
Nutzen Sie frühere Entscheidungen erneut, wo es angemessen ist, damit derselbe unkritische Treffer keine wiederholte manuelle Arbeit erzeugt.
| Auslöser | Übergabe | Geschäftliches Ergebnis |
|---|---|---|
| Möglicher Sanktionstreffer | Fallprüfung mit Quellenkontext | Analysten können vor Kontoaktivierung, Zahlungsfreigabe oder Partnerfreigabe entscheiden. |
| Zahlung mit erhöhtem Risiko | Screening und Fallübergabe | Operative Teams können Aktivität mit Nachweisen halten, prüfen oder freigeben. |
| KYB-Aktualisierung | Batch- oder Monitoring-Lauf | Geschäftskunden- und Gegenparteirisiko bleibt aktuell. |
| Partner- oder Audit-Anfrage | Fallnachweise und unveränderbare Prüfspur | Compliance kann den Entscheidungsdatensatz erklären. |
Was sollten Fintech-Unternehmen prüfen?
Fintech-Teams prüfen typischerweise Kunden, Geschäftskonten, Händler, Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigte, Begünstigte, Auszahlungsempfänger, Anbieter, Agenten, Partner, Gegenparteien, Kennungen und Transaktionskontext.
Wann sollte Fintech-Screening stattfinden?
Screening kann bei Registrierung, KYB-Onboarding, Kontoaktivierung, Limiterhöhung, Zahlungsauslösung, Auszahlungsfreigabe, Einrichtung eines Begünstigten, periodischer Prüfung und laufendem Monitoring erfolgen.
Unterstützt Checklynx API-orientiertes Fintech-Onboarding?
Ja. Checklynx unterstützt Echtzeit-API-Checks, Transaktionsscreening, Batch-Screening, laufendes Monitoring, Fallmanagement und Audit-Nachweise für produktnahe Prüfprozesse.
Hat jedes Fintech dieselben AML/CFT-Pflichten?
Nein. AML/CFT-Pflichten hängen von Jurisdiktion, Lizenz, Produktmodell, Kundentyp und regulierter Finanzaktivität ab. Checklynx unterstützt Screening- und Nachweisprozesse, aber rechtliche Pflichten bleiben geschäftsspezifisch.