Lösungen / UBO und verbundene Parteien
Übermittelte Eigentums- und Kontrolldaten mit der Compliance-Prüfung verbinden
Mit Checklynx lassen sich Eigentumsangaben und Informationen zu verbundenen Parteien erfassen, die Ihr Team oder vorgelagerte Systeme übermitteln. Wirtschaftlich Berechtigte, kontrollierende Personen, Geschäftsleiter und Zeichnungsberechtigte werden abgebildet und dieser Kontext mit Onboarding, Prüfung, Fällen und Kundenrisikobewertung verbunden.
Eigentum und Kontrolle
Eigentumskontext in den Compliance-Prüfprozess einbinden
Die Verwaltung wirtschaftlich Berechtigter umfasst mehr als das Speichern von Namen. Sie hält übermittelte Eigentums- und Kontrollbeziehungen, die Rollen der Parteien und die zugehörigen Nachweise für Compliance-Analysten verfügbar.
Erfassen Sie übermittelte wirtschaftlich Berechtigte, Anteilseigner, kontrollierende Personen, Geschäftsleiter, Zeichnungsberechtigte, Vertreter, Trustees, Protektoren und andere verbundene Parteien mit ihren angegebenen Rollen.
Erfassen Sie Prozentsätze, wirtschaftliches Eigentum, Kontrolltypen, Quellen, Status, Startdaten, Notizen und Beziehungspfade.
Nutzen Sie Eigentums- und Related-Party-Kontext in Onboarding, Screening-Prüfung, Case Handling und CRA.
Bewahren Sie Versionen, Zeitstempel, Notizen, Quellen, Beziehungsänderungen und Audit-Events auf.
UBO-Prüfprozess
Von Eigentumsstruktur zu Prüfungskontext
Erfassen Sie übermittelte verbundene Parteien, ordnen Sie Rollen und Kontrollarten zu und bilden Sie direkte sowie indirekte Eigentumsverhältnisse ab. Die resultierende Struktur bleibt für Onboarding, Prüfung, Fallbearbeitung und Kundenrisikobewertung verfügbar. Die Ermittlung und Verifizierung der Eigentumsverhältnisse sowie die rechtliche Analyse bleiben gesonderte Kontrollen.
| Phase | Operativer Kontext | Ergebnis |
|---|---|---|
| Kundeneinheit | Unternehmen, Jurisdiktion, Registrierung und Kundendatensatz | Definiert den geprüften Gegenstand. |
| Verbundene Parteien | UBOs, Direktoren, Zeichnungsberechtigte, Kontrolleure und Vertreter | Fügt verbundene Personen und Unternehmen hinzu. |
| Eigentumsstruktur | Direkt, indirekt, effektiv und Kontrolltyp | Zeigt, wie Kontrolle oder wirtschaftlicher Nutzen fließt. |
| Risikokontext | Screening-Status, CRA-Ergebnis, Notizen, Quelle und Status | Unterstützt Onboarding- und Prüfentscheidungen. |
| Nachweise gespeichert | Versionen, Zeitstempel, Beziehungsänderungen und Audit-Events | Erklärt die Eigentumsprüfung später. |
Place beneficial ownership within the wider AML control framework
Use these guides for the broader due-diligence, risk-assessment, and governance responsibilities that sit around ownership-data management.
Warum Eigentum von einfachem KYB trennen?
KYB identifiziert das Unternehmen. Eigentums- und Related-Party-Management erklärt, wer besitzt, kontrolliert, unterzeichnet, wirtschaftlich profitiert oder wesentlich mit dem Unternehmen verbunden ist. Diese Trennung ist wichtig, weil verborgenes Risiko oft bei Personen und Unternehmen hinter dem Kunden entsteht.
Wie verändert Eigentumskontext die Risikoprüfung?
Eigentumskontext hilft Analysten zu verstehen, ob sich das Kundenrisiko durch Anteilseigner, Direktoren, Zeichnungsberechtigte, Muttergesellschaften, indirekte Eigentümer, Vertreter oder andere verbundene Parteien verändert. Dieser Kontext kann zusammen mit Screening, Cases, Monitoring und CRA-Nachweisen geprüft werden.
Kann indirektes Eigentum dargestellt werden?
Ja. Checklynx kann direkte und indirekte Beziehungen, Prozentsätze, wirtschaftliches Eigentum, Rollen, Kontrolltypen, Quellen, Status, Daten, Notizen und Beziehungspfade darstellen. Ziel ist, sowohl die Struktur als auch die Nachweise der Prüfung zu erhalten.
Wendet Checklynx die 50 Percent Rule des OFAC automatisch an?
Nein. Checklynx kann Eigentumsangaben und Informationen zu verbundenen Parteien erfassen, abbilden und prüfen, die der Kunde oder eine vorgelagerte Datenquelle übermittelt. Nach der US-spezifischen Regel des OFAC gilt ein Unternehmen als gesperrt, wenn es unmittelbar oder mittelbar, einzeln oder insgesamt zu mindestens 50 % im Eigentum einer oder mehrerer gesperrter Personen steht. Checklynx ermittelt oder verifiziert die vollständige Eigentumsstruktur nicht eigenständig und entscheidet nicht, ob die Regel anwendbar ist. Der Kunde bleibt dafür verantwortlich, die Eigentumsverhältnisse festzustellen und die rechtliche Beurteilung vorzunehmen.