Anonymisierter Kundenbericht. Der Name des Kunden und Einzelheiten zur Umsetzung werden aus Vertraulichkeitsgründen nicht veröffentlicht. Die folgenden Ergebnisse beruhen auf Angaben des Anbieters.
Ein Geldtransferanbieter mit Sitz in Spanien, der rund 20.000 Transaktionen im Monat abwickelt – überwiegend Geldsendungen nach Marokko und Lateinamerika –, ersetzte seine bisherige Prüfplattform 2025 durch Checklynx. Nach eigenen Angaben benötigt der Anbieter seit dem Wechsel 70 % weniger Zeit für die Klärung falsch positiver Treffer und hat seine Plattformkosten um 60 % gesenkt.
Die Einführung dauerte zwei Monate einschließlich der Migration, die Checklynx unterstützte. Heute nutzt der Anbieter die laufende Überwachung für seinen Kundenbestand und die Transaction Screening API, wenn Geld gesendet wird.
Damit veranschaulicht der Bericht eine konkrete Frage bei der Softwareauswahl: Wie lassen sich Kunden über die Dauer der Geschäftsbeziehung und Transaktionsparteien beim Geldversand prüfen – unter Berücksichtigung sowohl der Plattformkosten als auch des Aufwands für die Klärung möglicher Treffer?
Der Anbieter und sein Geschäft
Der Anbieter hat seinen Sitz in Spanien und betreut Kunden, die Geld hauptsächlich nach Marokko und Lateinamerika senden. Das ungefähre monatliche Transaktionsvolumen beschreibt die Größenordnung des Geschäfts. Es entspricht nicht der Zahl der Trefferhinweise, API-Anfragen oder bearbeiteten Fälle. An einer Überweisung kann mehr als eine relevante Partei beteiligt sein. Aus dem Transaktionsvolumen allein lässt sich daher nicht die Arbeitsbelastung eines Compliance-Teams ableiten.
In diesem Geschäft gibt es zwei unterschiedliche Prüfanlässe. Die Kundenbeziehung besteht auch zwischen einzelnen Überweisungen fort. Der Geldversand wiederum ist ein Anlass, die an einer Transaktion beteiligten Parteien zu prüfen. Der Anbieter nutzt Checklynx sowohl für die laufende Kundenüberwachung als auch für die Transaktionsprüfung.
Dieser Bericht beschreibt den Umfang des Plattformwechsels und die vom Anbieter genannten Ergebnisse. Der Name des Kunden, Angaben zu einzelnen Transaktionen und Einzelheiten zur Umsetzung bleiben vertraulich.
Ein Plattformwechsel mit zwei messbaren Ergebnissen
Der Anbieter ersetzte eine zuvor eingesetzte, teure Plattform. Die berichteten Ergebnisse betreffen zwei unterschiedliche Bereiche: den Zeitaufwand für die Klärung falsch positiver Treffer und die Kosten der Prüfplattform selbst.
Bei einem geplanten Anbieterwechsel lohnt es sich, beide Größen gemeinsam zu betrachten. Lizenz- oder Abonnementkosten sind im Angebotsvergleich unmittelbar sichtbar. Der Aufwand für die Klärung möglicher Treffer wirkt sich dagegen auf die tägliche Arbeit aus. Wer bei der Beschaffung nur den Plattformpreis vergleicht, kann diesen zweiten Teil der Entscheidung übersehen.
In diesem Fall berichtet der Anbieter nach dem Wechsel zu Checklynx von Einsparungen in beiden Bereichen. Prüfzeit und Plattformkosten sind damit zwei konkrete Größen, die andere Unternehmen in ihre eigene Bewertung aufnehmen können.
Zwei Monate einschließlich Unterstützung bei der Migration
Die Einführung fand 2025 statt und dauerte zwei Monate, einschließlich der Migration. Checklynx unterstützte den Anbieter bei der Migration von seiner bisherigen Plattform.
Für andere Unternehmen, die einen Wechsel erwägen, ist die Unterstützung bei der Migration ein relevanter Teil der Anbieterauswahl. Neben der Software ist zu klären, was übertragen werden muss, welche Aufgaben beim eigenen Team verbleiben und wie der neue Prozess geprüft wird, bevor er zum Tagesgeschäft gehört.
Die Dauer von zwei Monaten bezieht sich auf diese konkrete Einführung. Der Zeitplan eines anderen Anbieters hängt vom Umfang seiner Migration und der erforderlichen Integration ab.
Laufende Überwachung des Kundenbestands
Der Anbieter nutzt die laufende Überwachung von Checklynx für seinen Kundenbestand. Damit erstrecken sich die Prüfungen über die Kundenbeziehung und nicht nur auf den einzelnen Geldversand.
Diese Unterscheidung ist bei der Softwareauswahl hilfreich. Ein Kundendatensatz und eine Überweisung hängen zusammen, sind aber unterschiedliche Gegenstände der Prüfung. Die laufende Kundenüberwachung betrifft Kundendatensätze über einen längeren Zeitraum. Bei der Transaktionsprüfung geht es um die Parteien, deren Daten für eine konkrete Überweisung übermittelt werden.
Für die Planung ergibt sich daraus eine praktische Frage: Welche Kundendatensätze sollen unabhängig von der nächsten Überweisung weiterhin laufend geprüft werden? Die Antwort hilft, die Anforderungen an die Überwachung für das Gespräch mit einem Anbieter festzulegen.
Transaktionsprüfung beim Geldversand
Der Anbieter nutzt außerdem die Checklynx Transaction Screening API, wenn Geld gesendet wird. Dadurch ist die Prüfung der Transaktionsparteien Teil des Überweisungsprozesses – ergänzend zur laufenden Überwachung seiner Kunden.
Bei der Prüfung von Transaktionsparteien werden die übermittelten Parteien im Zusammenhang mit einer Transaktion geprüft. Das unterscheidet sich von der verhaltensbezogenen Transaktionsüberwachung, die nach Mustern in der Aktivität sucht. Aus der hier beschriebenen Nutzung lässt sich weder eine automatische Zahlungsfreigabe oder -sperre ableiten noch, wie der Anbieter diese gesonderten Kontrollen gestaltet.
Für Teams, die Integrationsmöglichkeiten vergleichen, erläutert der Leitfaden zur Transaction Screening API und zur Sanctions & PEP API die unterschiedlichen Prüfabläufe. Die Branchenseite zu Geldtransfers zeigt darüber hinaus, wie sich Checklynx in die Abläufe von Geldtransferanbietern einfügt.
70 % weniger Zeit für die Klärung falsch positiver Treffer
Der Anbieter berichtet, nach dem Wechsel zu Checklynx 70 % weniger Zeit für die Klärung falsch positiver Treffer aufzuwenden.
Diese Kennzahl bezieht sich auf den Zeitaufwand für die Klärung solcher Treffer – nicht auf die Zahl der Trefferhinweise oder die gesamte Compliance-Arbeitsbelastung. Absolute Stundenzahlen und der Messzeitraum werden nicht veröffentlicht. Das Ergebnis lässt sich deshalb nicht in eine monatliche Stundenersparnis umrechnen.
Der betriebliche Nutzen ist konkret: Die Klärung nicht relevanter möglicher Treffer beanspruchte weniger Zeit des Teams. Andere Unternehmen können dieses Ergebnis zum Anlass nehmen, bei ihrer Softwarebewertung den tatsächlichen Bearbeitungsaufwand der Analysten zu untersuchen, statt nur die Ergebnisse des Abgleichs zu vergleichen.
Der Leitfaden zur Verringerung von Fehlalarmen bei Sanktionsprüfungen vertieft diese Bewertung mit praktischen Fragen zur Prüfung und Kalibrierung.
60 % geringere Plattformkosten
Der Anbieter berichtet außerdem von 60 % geringeren Plattformkosten, nachdem er seinen bisherigen Anbieter durch Checklynx ersetzt hatte.
Die Kennzahl vergleicht Plattformkosten. Sie belegt weder eine entsprechende Einsparung bei den gesamten Compliance-Ausgaben noch die Gesamtrentabilität der Investition. Vertragsbedingungen und absolute Beträge bleiben vertraulich.
Für ein Unternehmen, das einen Wechsel prüft, ist der nächste Schritt ein Vergleich bei gleichem Leistungsumfang: der zu überwachende Kundenbestand, der Prozess zur Transaktionsprüfung, die benötigten Dienstleistungen und die kommerziellen Bedingungen. So lässt sich beurteilen, ob der Wechsel zum eigenen Geschäft passt, ohne die Einsparung eines anderen Kunden auf einen abweichenden Vertrag zu übertragen.
Die Einführung im Überblick
| Bereich | Vom Kunden berichtete Erfahrung |
|---|---|
| Geschäft | Geldtransferanbieter mit Sitz in Spanien, vorwiegend für Geldsendungen nach Marokko und Lateinamerika |
| Geschäftsvolumen | Rund 20.000 Transaktionen im Monat |
| Einführung | 2025; zwei Monate einschließlich Migration, unterstützt durch Checklynx |
| Kundenprüfung | Laufende Überwachung des Kundenbestands |
| Prüfung bei Überweisungen | Transaction Screening API, wenn Geld gesendet wird |
| Klärung falsch positiver Treffer | 70 % weniger Zeitaufwand |
| Plattformkosten | 60 % geringer nach dem Ersatz der bisherigen Plattform |
Den Prüfprozess für Ihre Geldtransfers besprechen
Wenn Ihr Team einen Plattformwechsel erwägt, sollten beide Abläufe gemeinsam betrachtet werden: die Überwachung bestehender Kunden und die Prüfung von Transaktionsparteien beim Geldversand. Hinzu kommen der Bearbeitungsaufwand, die Unterstützung bei der Migration und die Plattformkosten, die Sie bewerten möchten.
Mit Checklynx über Ihre Anforderungen an die Kunden- und Transaktionsprüfung sprechen. Wir können Ihren bestehenden Prozess und den Umfang einer möglichen Einführung gemeinsam besprechen. Für einen strukturierten Anbietervergleich eignet sich der Leitfaden zur Auswahl von Software für Sanktionsprüfungen.
Die betrieblichen Angaben und Ergebnisse in diesem anonymisierten Bericht stammen vom Kunden und wurden für diesen Artikel nicht unabhängig überprüft. Eine Messmethodik wird hier nicht veröffentlicht. Die Ergebnisse beziehen sich auf die bisherige Plattform und die konkrete Einführung bei diesem Anbieter. Sie variieren je nach Umfang, Daten, Konfiguration, Prüfprozess und kommerziellen Bedingungen. Die Prozentwerte sind keine garantierten Ergebnisse; die Einführungsdauer von zwei Monaten ist keine Terminzusage.