Was ist eine PEP in Spanien? PRP-Rollen, Artikel 14 und verstärkte Sorgfaltspflichten

Was ist eine PEP in Spanien?

Kurzfassung

In Spanien lautet der gesetzlich präzisere Begriff meist nicht PEP, sondern Persona con Responsabilidad Pública oder PRP. Für englischsprachige AML-Teams ist diese Unterscheidung wichtig. Die Suchintention lautet oft "PEP in Spanien", die maßgeblichen spanischen Rechtsquellen verwenden aber die Terminologie PRP und strukturieren die Regeln um Artikel 14 der Ley 10/2010.

Für Prüfprozesse und Richtlinien lautet die praktische Antwort:

Als PEP in Spanien ist praktisch jede Person zu verstehen, die unter das spanische PRP-Regime nach Artikel 14 der Ley 10/2010 fällt. Dieselbe verstärkte Sorgfaltspflicht erstreckt Spanien auch auf relevante Familienangehörige und nahestehende Personen.

Dieses Regime ist breiter als "Politiker". Es umfasst hohe nationale Amtsträger, regionale Amtsträger, bestimmte lokale Amtsträger, hochrangige Richter und Staatsanwälte, Führungspersonen der Zentralbank und öffentlicher Unternehmen, hohe militärische und diplomatische Funktionen, leitende Funktionen in Parteien, Gewerkschaften und Wirtschaftsverbänden sowie hohe Funktionsträger internationaler Organisationen.

Spanien verlangt außerdem ein konkretes Paket verstärkter Sorgfaltspflichten. Ist der Kunde oder der wirtschaftlich Berechtigte eine PRP, müssen Verpflichtete diesen Status über Risikoverfahren feststellen, die Genehmigung durch die Leitungsebene einholen, Maßnahmen zur Herkunft des Vermögens und zur Herkunft der Mittel treffen und eine verstärkte laufende Überwachung anwenden. Diese Maßnahmen gelten noch zwei Jahre nach dem Ausscheiden aus dem Amt; danach sind weitere angemessene, risikobasierte Maßnahmen erforderlich, wenn weiterhin ein spezifisches Restrisiko besteht.

Der rechtliche Ausgangspunkt in Spanien

Die maßgebliche Regel steht in Artikel 14 der Ley 10/2010. Dieser Artikel regelt für AML-Teams vier Punkte, die unmittelbar relevant sind:

1. Er legt fest, welche Personen unter die Kategorie Persona con Responsabilidad Pública fallen.
2. Er erstreckt dieselbe Behandlung auf bestimmte Familienangehörige und nahestehende Personen.
3. Er verlangt ein verpflichtendes Paket verstärkter Sorgfaltspflichten, wenn der Kunde oder der wirtschaftlich Berechtigte eine PRP ist.
4. Er führt diese Behandlung zwei Jahre nach dem Ausscheiden aus dem Amt fort und verlangt danach weitere risikobasierte Analysen, wenn das frühere Amt weiterhin ein spezifisches Risiko schafft.

Spanien sieht außerdem in Artikel 15 zur Datenverarbeitung ausdrücklich Regeln zu PRP-Daten vor. Das ist relevant, wenn Unternehmen interne Listen, Abgleichsprozesse, Prüfakten und Kontrollen zur Aufbewahrung von Nachweisen gestalten.

PEP versus PRP in Spanien

In der internationalen AML-Sprache sprechen Unternehmen meist von politisch exponierten Personen oder PEPs. In Spanien lautet der gesetzliche Ausdruck Persona con Responsabilidad Pública.

Operativ beschreiben beide Begriffe denselben Risikobereich, sie sollten aber nicht ohne Kontext als völlig austauschbar behandelt werden:

• PEP ist der internationale Suchbegriff und der geläufige englische Compliance-Begriff.
• PRP ist der spanische Rechtsbegriff, der im Gesetz und in offiziellen spanischen Materialien verwendet wird.
• Ein auf Spanien ausgerichtetes Regelwerk sollte PEP-Prüfungen daher auf das spanische PRP-Rahmenwerk abbilden, statt sich nur auf allgemeine globale PEP-Formulierungen zu stützen.

Das ist nicht nur sprachlich relevant. Wenn eine Richtlinie oder ein Fachartikel nur den englischen Ausdruck "PEP" verwendet, kann leicht übersehen werden, wie spanische Rechts- und Praxisquellen das Regime tatsächlich strukturieren.

Welche Funktionen in Spanien als PEP gelten

Das spanische PRP-Rahmenwerk erfasst mehrere Funktionsgruppen. Am klarsten lassen sie sich nach staatlicher Ebene lesen.

Nationale spanische Funktionen

Auf nationaler Ebene erfasst Spanien die höchsten Staats- und Regierungsfunktionen sowie eine breitere Gruppe hoher Ämter, die über Ley 3/2015 einbezogen wird. Das ist wichtig, weil Artikel 14 nicht bei Ministern und Parlamentariern endet. Er verknüpft die PRP-Analyse auch mit dem Rahmen für hohe Ämter in der spanischen Staatsverwaltung.

Für AML-Teams bedeutet das: Ein Spanien-Regelwerk sollte sich nicht auf Minister, Abgeordnete und Staatsoberhäupter beschränken. Es sollte auch die breitere Systematik hoher Ämter erfassen, die im Gesetz angelegt ist.

Regionale Funktionen

Spanien erfasst ausdrücklich die Präsidenten der Autonomen Gemeinschaften, Mitglieder regionaler Regierungsräte, Mitglieder regionaler Parlamente, vergleichbare hohe Ämter und bestimmte leitende Parteifunktionen mit regionaler Vertretung.

Damit unterscheidet sich Spanien deutlich von engen PEP-Modellen, die nur auf die nationale Regierung abstellen.

Lokale Funktionen

Spanien behandelt nicht jeden Bürgermeister jeder Gemeinde automatisch als PRP. Die lokale Regel ist enger und konkreter. Nach Artikel 14.3(c) umfasst der lokale Bereich:

• Bürgermeister und Gemeinderäte von Provinzhauptstädten;
• Bürgermeister und Gemeinderäte von Hauptstädten der Autonomen Gemeinschaften;
• Bürgermeister und Gemeinderäte von lokalen Einheiten mit mehr als 50.000 Einwohnern;
• vergleichbare hohe lokale Ämter in diesen Einheiten;
• leitende Parteifunktionen mit Vertretung in diesen Wahlkreisen.

Das ist einer der wichtigsten praktischen Punkte bei der PEP-Prüfung in Spanien. Ein Treffer allein auf den Titel "Bürgermeister" reicht nicht aus. Der Analyst braucht zusätzlich den kommunalen Kontext.

Justiz, Staatsanwaltschaft, Militär, Diplomatie und öffentliche Unternehmen

Spanien erfasst außerdem hochrangige Richter und Staatsanwälte, hohe militärische Funktionen, Botschafter und Geschäftsträger, Mitglieder von Zentralbank- und Rechnungskontrollorganen sowie Mitglieder von Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorganen öffentlicher Unternehmen.

Deshalb lässt sich das spanische PRP-Regime nicht auf Wahlpolitik verkürzen.

Partei-, Gewerkschafts- und Wirtschaftsverbandsfunktionen

Artikel 14 erfasst auch leitende Funktionen in politischen Parteien, Gewerkschaften und Wirtschaftsverbänden. Das ist breiter als viele vereinfachte PEP-Erklärungen in globalen Handbüchern zur Kundenaufnahme.

Die offizielle spanische Funktionsliste

Die praktisch nützlichste offizielle Quelle nach dem Gesetz selbst ist das PDF des spanischen Schatzamts:

Relación de puestos que determinan la consideración de Persona con Responsabilidad Pública

Seine Funktion ist operativ. Es übersetzt die gesetzlichen Kategorien in eine praktische Liste von Funktionen und Ämtern. Für Richtlinien, Prüfwortbücher und die Überprüfung von Rollentaxonomien ist dies die nützlichste offizielle Quelle zur Rollen-Zuordnung.

Wichtig sind dabei zwei Einschränkungen:

• es handelt sich um eine Funktionsliste, nicht um eine laufend aktualisierte Namensliste;
• sie hilft bei der Einstufung von Rollen, Unternehmen brauchen aber weiterhin eigene Prüf-, Eskalations- und Entscheidungslogiken.

Familienangehörige und nahestehende Personen

Spanien erstreckt die Behandlung nach Artikel 14 auf Familienangehörige und nahestehende Personen.

Nach dem Gesetz gehören zu den Familienangehörigen:

• der Ehegatte oder ein vergleichbarer dauerhafter Partner;
• Eltern;
• Kinder;
• die Ehegatten oder vergleichbaren dauerhaften Partner der Kinder.

Zu den nahestehenden Personen gehören Personen, von denen bekannt ist, dass sie:

• Eigentum oder Kontrolle an einer juristischen Person oder Rechtsgestaltung gemeinsam mit der PRP ausüben;
• eine andere enge Geschäftsbeziehung zur PRP unterhalten;
• eine Struktur besitzen oder kontrollieren, die zugunsten der PRP errichtet wurde.

Für AML-Teams bedeutet das: Die Prüfungsfrage lautet nicht nur "Ist der Kunde eine spanische PRP?" Zu prüfen ist auch, ob der wirtschaftlich Berechtigte, ein Familienangehöriger oder eine bekannt nahestehende Person die Geschäftsbeziehung in das spanische PRP-Rahmenwerk einbezieht.

Was Unternehmen tun müssen, wenn der Kunde oder der wirtschaftlich Berechtigte eine PRP ist

Artikel 14 verlangt mehr als nur ein Label. Er verlangt ein verbindliches Maßnahmenpaket.

Der erläuternde SEPBLAC-Hinweis zur Reform von 2018 unterstreicht denselben operativen Punkt: Ist der Kunde oder der wirtschaftlich Berechtigte eine PRP, gelten die verstärkten Sorgfaltspflichten nach Artikel 14.5 unabhängig vom normalen Risikoniveau der Geschäftsbeziehung.

Offizielle Quelle: SEPBLAC-Hinweis zu den wichtigsten Änderungen durch das Real Decreto-ley 11/2018

Wie lange der PEP-Status in Spanien fortwirkt

Spanien wendet die Maßnahmen nach Artikel 14 noch zwei Jahre nach dem Ausscheiden aus dem Amt an.

Damit endet die Analyse aber nicht. Dasselbe spanische Rahmenwerk und der SEPBLAC-Hinweis machen deutlich, dass Verpflichtete auch nach diesen zwei Jahren weiter angemessene Maßnahmen anwenden müssen, wenn die frühere PRP aufgrund des früheren Amts weiterhin ein konkretes Risiko darstellt.

Das ist ein wichtiger Kontrollpunkt für Fallmanagement und laufende Überwachung:

• die Zwei-Jahres-Marke ist keine mechanische Abschaltregel;
• das Risiko aus der früheren Funktion kann weiterhin eine vertiefte Prüfung rechtfertigen;
• die Akte sollte erläutern, warum die Person weiterhin als erhöhtes Risiko behandelt wird oder warum diese erhöhte Behandlung beendet wurde.

Typische Fehler bei der PEP-Prüfung in Spanien

Schwache, auf Spanien bezogene PEP-Kontrollen scheitern meist auf eine von fünf Arten:

Ein praktisches Umsetzungsmodell für MLROs

Für einen belastbaren Spanien-Prozess sollte die Reihenfolge so aussehen:

Was eine starke Spanien-PRP-Richtlinie sagen sollte

Die präziseste interne Formulierung ist meist genauer als globale Standardtexte. Eine bessere interne Regel lautet:

Bei Geschäftsbeziehungen mit Spanien-Bezug prüft das Unternehmen, ob der Kunde oder der wirtschaftlich Berechtigte unter die Definition der Persona con Responsabilidad Pública nach Artikel 14 der Ley 10/2010 und der dazugehörigen offiziellen spanischen Funktionsliste fällt und ob dieselbe verstärkte Sorgfaltspflicht auch auf einen relevanten Familienangehörigen oder eine nahestehende Person anzuwenden ist. Wenn Artikel 14 greift, holt das Unternehmen die Genehmigung der Leitungsebene ein, prüft die Herkunft des Vermögens und der Mittel und wendet eine verstärkte laufende Überwachung an.

Das ist besser als:

• "alle spanischen Politiker sind PEPs";
• "alle Bürgermeister in Spanien sind PEPs";
• "Spanien folgt der allgemeinen globalen PEP-Liste."

Warum das für die Qualität der Prüfung wichtig ist

Spanien ist ein gutes Beispiel dafür, warum länderspezifische PEP-Prüfungen wichtig sind.

Ein rein allgemeines globales PEP-Modell kann:

• hochrangige spanische Inlandsfunktionen zu eng fassen, wenn sie im Englischen nicht offensichtlich sind;
• lokale Funktionen zu weit fassen, obwohl sie nur unter Schwellenwertregeln erfasst sind;
• die Bedeutung des Auslösers Kunde oder wirtschaftlich Berechtigter in Artikel 14 verfehlen;
• ehemalige PRPs falsch behandeln, wenn die Zwei-Jahres-Regel als starres Enddatum verstanden wird.

Für MLROs und Richtlinienverantwortliche lautet die eigentliche Frage nicht, ob die Plattform "PEP" anzeigt. Entscheidend ist, ob das Unternehmen zeigen kann, dass seine Einstufungslogik nach spanischem Recht belastbar ist.

Wie Checklynx die PEP-Prüfung mit Spanien-Bezug unterstützt

Bei Checklynx behandeln wir Risiken aus spanischen öffentlichen Ämtern als Frage der Rollen-Zuordnung und der laufenden Überwachung, nicht nur als Stichwortsuche.

Das bedeutet für Compliance-Teams:

• Daten von Kunden und wirtschaftlich Berechtigten können gegen eine PEP-Logik geprüft werden, die länderspezifische Rollen abbildet;
• Prüfnotizen, Prüfungen zur Herkunft des Vermögens und der Mittel sowie Freigabeentscheidungen bleiben in einer gemeinsamen Fallakte;
• es lässt sich überwachen, ob eine aktuelle oder ehemalige spanische PRP weiterhin einer erhöhten Behandlung bedarf;
• ein prüffähiger Nachweis bleibt erhalten, warum eine spanische PRP-Einstufung eskaliert, ausgeräumt oder unter verstärkter Überwachung belassen wurde.

Der praktische Mehrwert besteht nicht nur darin, einen möglichen Treffer zu finden. Entscheidend ist, die endgültige Entscheidung später belastbar begründen zu können.

Für Teams, die Spanien-Risiken in größerem Umfang bearbeiten, braucht der operative Aufbau meist drei Dinge:

• eine starke Abdeckung spanischer PRP-Funktionen und breiter internationaler PEP-Risiken;
• Batch-Prüfungen für Rückstände in der Kundenaufnahme, Bestandsprüfungen und Bereinigungsprojekte;
• laufende Überwachung, damit neue Ernennungen in öffentliche Ämter, das Ausscheiden aus dem Amt und Änderungen bei verbundenen Personen nicht von manuellen Nachprüfungen abhängen.

Checklynx ist auf diesen Ablauf ausgelegt. Die Plattform unterstützt:

• PEP-Prüfungen mit Spanien-Bezug und internationale PEP-Prüfungen für Kunden, wirtschaftlich Berechtigte und verbundene Personen;
• Batch-Prüfungen für große Prüfbestände und Migrationsprojekte;
• laufende Überwachung bei Statusänderungen nach der Kundenaufnahme;
• die kontinuierliche Auswertung des BOE (Boletín Oficial del Estado) neben weiteren offiziellen öffentlichen Quellen, um neu relevante öffentliche Funktionen und Änderungen zu erkennen;
• falltaugliche Nachweise, damit Compliance-Teams belegen können, warum ein spanischer PRP-Treffer eskaliert, ausgeräumt oder unter verstärkter Prüfung belassen wurde.

FAQ

Was ist eine PEP in Spanien?

In Spanien entspricht eine PEP rechtlich am ehesten einer Persona con Responsabilidad Pública (PRP) nach Artikel 14 der Ley 10/2010.

Verwendet Spanien den Begriff PEP oder PRP?

International sprechen Teams oft von PEP. In spanischen Rechts- und Amtsquellen ist PRP der präzisere Begriff.

Sind Bürgermeister in Spanien PEPs?

Einige ja. Spanien erfasst Bürgermeister und Gemeinderäte von Provinzhauptstädten, Hauptstädten der Autonomen Gemeinschaften und lokalen Einheiten mit mehr als 50.000 Einwohnern. Nicht jeder Bürgermeister jeder Gemeinde ist automatisch erfasst.

Sind Familienangehörige und nahestehende Personen erfasst?

Ja. Spanien erstreckt die Behandlung nach Artikel 14 auf definierte Familienangehörige und nahestehende Personen.

Verlangt Spanien Prüfungen zur Herkunft des Vermögens und der Mittel bei PRPs?

Ja. Artikel 14 verlangt angemessene Maßnahmen zur Feststellung der Herkunft des Vermögens und der Mittel sowie die Genehmigung der Leitungsebene und eine verstärkte laufende Überwachung.

Endet die PEP-Behandlung nach zwei Jahren automatisch?

Nein. Spanien wendet die Maßnahmen nach Artikel 14 noch zwei Jahre nach dem Amt an und verlangt danach weitere angemessene Maßnahmen, wenn weiterhin ein spezifisches Restrisiko besteht.

Zentrale offizielle Quellen

• Ley 10/2010, Artikel 14 und Artikel 15 (BOE)
• Ley 3/2015 über hohe Ämter in der Allgemeinen Staatsverwaltung (BOE)
• PDF des Schatzamts zur PRP-Funktionsliste
• SEPBLAC-Hinweis zum Real Decreto-ley 11/2018

Weiterlesen: Wie lokale öffentliche Ämter in Europa behandelt werden